你贷款也要看收入
月收入1/3
5000万
4000万房贷
1.4%30年
13.6万*3
月收41万头期拿出一千万
你担心他们做啥？
手上现金2000万
税后600万收入
600/12=50
就直接4000万房贷也不会捏爆
还有1000万可以投资
每个月还有新的50-14=36万
根本没差
※ 引述《s8752134 (AndyChen)》之铭言：
: 名下无房买个 1xxx 万的房，我认为在现在的双薪结构是大家普遍能达到的。
: 如果要再买价格更高的房子，我想除了本身收入更高外，肯定对自己的资产
: 累积应该会有一定的期待，还是有人是把钱全 allin 高价自住房爽住？
: 举个例来说，手上现金 2000 万，年薪税后 600 万+，这种状况是我的话我
: 不愿意购买超过 2000 万+的房子自住。因为会觉得买 3-5 千万或更贵的房，
: 即便负担的起，但资产累积的速度会因为已付出高额自备和后续房贷而降低。
: 反而我的分配比例会是 1000 万股市，另 1000 万投入所在地(以我来说是双北)
: 的房产，一间自住 + 另外两间(N间) 出租 / 增值转售 / 等都更...etc。
: 手上现金维持至少有 100 万预备金，累积越多资本后再依比例再投入股市 / 买房
，
: 因为我一直认为投入太高比例的钱进入自住的房子，会降低资产累积的速度。
: 如果同样的状况让你分配，你会怎么分配你的资产呢？
: 老实说我其实蛮难想像靠自己买房的人，仅有头期款 + 高薪的收入，然后要去购买
: 动辄 3-5 千万以上的物件... 还是说贫穷限制了我的想像，那些购买 3-5 千万以
上
: 的人，他们的资产和收入远远比上面举例的数字还高？ 抑或是我的观点太自虐，宁
: 愿牺牲生活品质在挣钱？或者说其实大家不太在意买自住房以外的其他投资，反正
: 5000 万房给他催下去，剩下1000万再拿出来装修，爽住就对了！ 有这种勇者吗...
:
: 蛮好奇大家会怎么分配运用的。
: 是说这篇就不讨论靠赛一族了。有爸妈靠想买多少都不是问题，所以没啥好讨论的
XD