建议A
首先4500的房子在台北市其实是不上不下的。因为现在资产的分配是M型化。要嘛2000万
以下。要嘛5000万以上。
中间3-4000万的房子其实在市场上处于一个相对尴尬的地位。如果之后他们要换屋。去化
的速度也会相对慢。
然后资金部份。如果贷款3000。每月约15万。一年约180万。考量到菁英教育两个小孩一
年跟自己生活费。省一点一年约需150万。年开销330还在负担范围内。然后父母能提供25
00头期应该是家境不错。也不太需要替父母担忧突发状况。所以建议可以考虑A
※ 引述《Nobrand (killing me softly? ? )》之铭言：
: 朋友无帐号
: 请我帮他代po,请见谅。
: 他们夫妻年收税前400初
: 想买信义区电梯大楼，育有两子
: 我看他们夫妻都落实菁英教育
: 感觉小孩花费不小
: 他们想买信义区管理好的电梯大楼
: 父母双方出头期两千五
: 夫妻工作积蓄只有700。
: 目前看上两间房，每天都在问我，很挣扎的样子
: 我只好帮他问。
: 方案A.看上六千万的房，他老婆很爱，但是他怕房贷杯太多。
: 方案B.看上四千五百万的房，他们都不算满意，但是可以接受。
: 方案C.也是我这个好友建议他的，继续租房再等等，他们现在房租六万，住的不错。
: 版上卧虎藏龙，所以我帮他们问问。
: 我会如实将各位大大的意见转给他看。
: 先谢谢大家~~

虽然你讲的没错 但你这内容上篇推文都已经讲过了阿

我觉得挺有用的 谢谢

此篇观点有用，可以留着不用删吧

我是建议要评估薪资成长性和稳定性，还有要是重大变故，健康或工作婚姻等，是否能够承受的压力以四百的家庭年收，虽然负担六千万房子可以可是资产就是全绑在房地产，不会产生现金流但台北市目前两三千的屋况和大小又太差我是建议再租几年，再多存一些，待修正后一次到位

四百买6000太扯了，收入400难道还只年花50万? 不用缴税养小孩?财务杠杆开这么高只是把资产绑在房市无法动，做为金控跟投资客的稳定的获利来源也是不错啦。不过400只是零用钱的话那就随便买吧，反正已有稳定的资产和正现金流。

忘了写是有考量到家人有赞助2500和无需长辈奉养不过假如我住台北市应该是不会买到那么高这样会让自己压力有点重，毕竟也没有保证收入一定稳加上就没钱投资和压迫到生活品质不少

在房市糕点 以大量负债购入房地惨长期而言 隐含极大风险首先，呆北是世界认证 天灾潜在损害最大的城市富豪买房后，其实都会为房地产保险我想一般人都忽略这个风险如果只是受薪阶级 那更要审慎评估自己财务状况这个时代 薪水绝对不是稳定的 所有领薪水的人都一样过劳死时有所闻 如果发生不幸 还能付的起贷款吗?更不用说 房价一直下跌，但你的负债不会跟着减少喔

其实好好杀价 有钱人住的舒服最重要

担心过劳死的话可以是使用定期寿险cover不就行了，真的翘了至少房子不怕被法拍，担心中途变故并不构成不买的理由，因为不买也是可能过劳死

我觉得买6000就是因为他们买的起啊 早买早享受

如果负担得起也有需求，用一个未来不确定的view叫人租屋！这似乎是本末倒置！万一是涨到8000怎么办自己住最大重点就是享受&能负担

穷人才在每一个生活环节要省，散户才在每一个地方都想贪原po看起来不是这两种类型

推你的观念 很赞 认同

这篇关于台北市大楼价格的问题，跟我们最近购屋的经验不太一样。我们的经验是，最难卖的房屋应该是五千到一亿之间的成屋，因为刚好在买不起跟不削买的区间，所以这个区间的新成屋，比较愿意谈价格，南港就一堆，中正区也不少。信义计划区，要不就五千万以内的军宅跟公寓华夏，要不就高挂天上的大豪宅，卡在中间的也有，但都卖很久。

取之有道 这暱称好XD

等看看蔡正元那间何时被法拍拍定价上升有加权调整吗？以前似乎比较少新屋法拍