嘘 stock123:请好好看内容 好吗 OK? 05/17 22:35
→ stock123:效用函数 谈的是消费 05/17 22:35
→ stock123:白纸黑字 大家都看得懂吧 05/17 22:36
原来你搞了半天还是不懂别人在说什么
只能拼命跳针
挑你想说话的说,其他看不懂就通通跳过
货币只是计算效用产出的单位而已
升贬并不影响实质产出效用
以上的话用白话点说
假设一栋房子对于某甲的效用产出用三年前的新台币来估算约等于1000万元
而三年后新台币因为通货膨胀贬值成只有三年的0.8
那么这一栋房子对某甲的效用用现在的价值来算就是1250万元
如果三年后新台币通缩变成三年前的1.2倍
这时候该房子对于某甲的价值就等于833.33万元
但不管是1000万元,1250万元,833.33万元所代表的意义都是相同的
只是同一个房子在不同时间不同币值下的计算标准而已
其实际效用函数产出根本没有任何改变
=======================================
至于效用(偏好)函数,谁告诉您只能用在消费者身上的
http://ndltd.ncl.edu.tw/cgi-bin/gs32/gsweb.cgi?o=dnclcdr&s=id=%22089YUNTE582006%22.&searchmode=basic
研究结果显示，各投标厂商的拟合效用函数依据得标厂商效用函数进行转换，所得到
拟合后修正效用函数之最佳利润值，
http://wiki.mbalib.com/wiki/%E6%9C%9F%E6%9C%9B%E6%95%88%E7%94%A8%E5%87%BD%E6%95%B0%E7%90%86%E8%AE%BA
期望效用函数理论是20世纪50年代,冯·纽曼和摩根斯坦(Von Neumann and Morgenstern)
在公理化假设的基础上，运用逻辑和数学工具，建立了不确定条件下对理性人
(rational actor)选择进行分析的框架。
http://wiki.mbalib.com/wiki/%E6%95%88%E7%94%A8%E5%87%BD%E6%95%B0
1952年，Markowitz发表《投资组合选择》，揭开了金融数学的发展。半个世纪来，
现代金融理论经历了由简单的定量分析到系统化，再到工程化的过程。这个过程中
，效用函数成为研究金融理论的强有力工具。一些学者利用效用函数对
Markowitz的均值一方差组合模型进行改进，形成了一些很实用的模型，比如金
融学中常用的无差异曲线。有的学者考虑到投资者对收益与风险的偏好，
建立了基于投资者的指数型效用函数和幂函数等，本文将讨论效用函数
的这两种形式，并利用它们分析效用函数在保险业中的应用。