※ 引述《f204137 (Fj)》之铭言：
: 1.原文连结(必须检附)：
: http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/new/20160821/932892/
: 2.原文内容：
: 【美重罚兆丰银】不是罚款了事 要扩大追查2012~2014年内控
: 苹果日报 2016年08月21日00:00
: 兆丰金（2886）旗下兆丰国际商银遭美国主管机关重罚57亿元台币，全案并非单单罚款就
: 了事。美国纽约州金融厅（Department of Financial Services，DFS）表示，将扩大追
: 查兆丰银纽约分行，在2012~2014年是否确实举报任何可疑交易。
: 纽约州DFS在上周五声明中指出，兆丰银行10天内将设置1位由DFS挑选的独立顾问，负责
: 调整纽约分行的作业程序，并立即更正该分行的法遵缺失。
: 其次，兆丰银行30天内需任命1位由DFS挑选的独立监控官（independent monitor），任
: 期两年，要全面检讨纽约分行的法遵计划是否有效。
: 这位独立监控官将检讨兆丰银纽约分行的OFAC Sanctions（美国财政部对特定海外资产控
: 管与制裁）相关交易，以判定在2012~2014年，纽约分行是否发现任何交易不符或违反
: OFAC规定，或有涉及高风险客户的可疑活动，在这段时间都确实找出来并回报DFS。
: 此外，这位独立监控官将由DFS挑选，并且直接对DFS报告。（刘焕彦／综合外电报导）
: 3.心得/评论(必需填写满20字)：
: 美国人说话了 兆丰银挫勒蛋
: 勇敢的散户准备拿现金挺兆丰金股价了嘛
: 请求高手翻译DFS原文声明~
: 美国纽约州金融厅 原文声明稿连结:
: http://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1608191.htm
先谢谢FJ提供新闻~
高手没有~
低手翻译还请大家加减看QQ
如果翻的怪怪的还请大家包涵~
DFS对兆丰银行祭出1.8亿美元罚款因为其违反了反洗钱法
同意令要求银行建立有效的合规控制，并保留两年独立监察
DFS今天发表声明，台湾兆丰国际商业银行将会支付1.8E美金的罚款，并且接受独立监
察因为其违反纽约反洗钱法。这个罚款是根据DFS同意令中的一部分，兆丰银行应该采取
立即性的措施去修正违规的部分，包含：使用一个独立监察去处理银行内部合规程序以
及实行有效反洗钱控制等等一连串不足之处。兆丰银行是一个大型国际的财务机构，约有将
近1030E美金资产，包含90E美金的纽约分行。
“DFS绝不容许如此明目张胆的违反反洗钱法，并将采取果断强硬的行动去抵制任何没有
到位合规程序的机构以预防任何非法的交易” DFS如此说。”DFS发现兆丰银行纽约分行
的不合规范之处非常的严重、一贯并且影响整个兆丰银行，这样显示其根本缺乏对于强烈
符合基础规范的必要性之理解。DFS最近的调查揭漏出兆丰银行的规范程序根本是个空壳
，而这份同意令必须去确保未来兆丰银行的合规性。
最近DFS调查关于兆丰银行违反反洗钱法中各项要求，发现，银行的高层对于与巴拿马，
一个被认定有高度可能性的洗钱地区，进行交易的风险保持冷漠的态度(这边应该就是说
他们放任与那些很会洗钱的国家交易XD)。兆丰银行在巴拿马市和巴拿马的个朗自由贸易区
亦设有分行。DFS的调查发现几笔可疑的交易在纽约分行与巴拿马分行中进行。调查同时
也发现大量的客户在多处兆丰银行其他分行所拥有的帐户，是由当时那份什么巴拿马律师
事务所流出文件那边帮忙开设的。这个某某律师事务所专门在帮忙这些空壳公司闪世界各
国银行法和税法之类的，当然，也包括用来打击洗钱的美国法律。
在DFS调查之中：
1. 简单来说就是纽约分行的高层和负责人对于美国的规范要求不熟悉。此外，这边好像
是说那个负责合规控制的人，好像同时也身兼商业与营运的职责，然后这两个角色是会有
利益上冲突的
2. 负责合规监察的员工，包含总部与分行的，没有定期的去检视关于监控上的机制以侦
测可疑的交易。另外，许多交易监控依赖的文件，并没有从中文被翻成英文，排除了监管
机构的有效监控。
3. 纽约分行对于回报这些持续性的可疑活动，几乎没有一个可依循的程序；有着不一致
的合规政策，并且没办法确定国外子公司到底有没有办法到位的去做到反洗钱控制。
今天的行动高调显示DFS的新的基于风险的反恐反洗钱规范的重要性，要求受监管机构去
维持他们的程序以监控和过滤潜在违反规范的交易，并预防与受制裁的个体进行交易。这
个规范，在2017/01/01生效，要求监管机构呈交年度董事会决议，或是用来确定符合法规
的高阶主管合规性确认步骤。
在同意令之中，兆丰银行将在10天内设置由DFS挑选的监察顾问，去确实挑整纽约分行的
政策与程序以及立即性的改善在合规性上的不足。这份同意令也呼吁银行在30天之内要认
命由DFS挑选的独立监察官，为期两年，去对银行的合规计画进行全面性的检视。(后面我
不想翻拉~大概就向FJ原文那篇最后写得那样^^)