http://big5.ftchinese.com/story/001058222
维京群岛遭遇“反洗钱”压力
被称作“避税天堂”的加勒比海英属维京群岛(British Virgin Islands，简称BVI)正面
临来自香港的反洗钱运动压力。长期以来，维京群岛一直对试图创办离岸公司的中国企业
有着很大吸引力。
那些参与过BVI公司注册业务的律师表示，过去两年，BVI的公司很难在香港的汇丰银行
(HSBC)和渣打银行(Standard Chartered)创建银行账户。这两家国际银行在香港都占有极
大市场份额。
BVI负责亚洲事务的驻港办事处主任埃利塞‧多诺万(Elise Donovan)表示：“一方面合规
要求越来越高，另一方面银行自身的风险厌恶倾向也越来越强。因此，创建银行账户变得
越来越难。”
为打击避税和对恐怖活动的资金支持，欧美正在加大反洗钱力度。此举迫使银行加强合规
方面的要求。本周末，二十国集团(G20)的财长将在凯恩斯会晤，预计他们将会讨论应对
避税问题的改革措施。
自2012年被罚款以来，汇丰银行变得愈发小心。该行当年曾因经手贩毒资金和允许资金流
过受制裁国家，被处以19亿美元罚款。渣打银行则在上个月与美国监管机构达成协议，同
意暂停为香港高风险客户的结算服务。
康德明律师事务所(Conyers Dill & Pearman)合伙人克里斯托弗‧比克利(Christopher
Bickley)表示，开设BVI账户正因银行业的举措而变得“痛苦不堪”，这促使企业转而在
萨摩亚群岛和塞舌尔群岛开办公司。耿西金融岛(Guernsey Finance)首席执行官费奥纳‧
勒普瓦德万(Fiona Le Poidevin)表示，汇丰银行拒绝创建BVI账户“能说明很多问题”。
过去三十多年来，BVI一直吸引著许多设立在香港的中国企业。在英国准备于1997年将香
港归还中国之际，许多企业急于在BVI设立离岸公司，以保护它们的资产。BVI政府的收入
中，60%来自金融服务，其中近一半的收入来自以中国企业为主导的亚洲公司。
在2007年全球金融危机以前，BVI的公司数目达到约75万家，而该群岛居民只有2.3万人，
平均每人34家公司。而在2007年，这一数字大幅减少至40.4万家，此后又在2011年回升到
危机后的顶点。不过，自那以来，在BVI开办公司的数目每年都在下降。
迈克尔‧加吉耶(Michael Gagie)是迈普达律师事务所(Maples and Calder)合伙人，熟知
BVI和开曼群岛法律。他说，香港银行业监管机构香港金融管理局(Hong Kong Monetary
Authority)出台的新准则导致合规标准进一步提高，这在香港曾引发“小范围震荡”。
汇丰和渣打拒绝置评BVI问题。汇丰银行只是表示，该行“正在采取最高或最为有效的金
融犯罪监控手段，并在所有我们运营业务的地方都采用了这些手段”。而渣打银行则表示
“我们确实在继续从更普遍意义上加强监控”。
香港金管局新的反洗钱规定是2012年设立的。不过该机构表示，“并未要求银行不要为在
特定司法管辖区——比如BVI或开曼群岛——驻留、创办或开展交易的企业创建账户。”
去年，BVI曾由于大规模泄露投资者姓名而遭遇重大打击，这一事件严重伤害了该群岛在
保密方面的声誉。此外，法国政府也由于BVI与监管机构分享信息太过迟缓，将该群岛列
入黑名单。对此，多诺万表示，BVI已采取了正确措施，希望能尽快从黑名单上除名。
就在BVI努力应对重重障碍之际，BVI总理奥兰多‧史密斯(Orlando Smith)上周一直在香
港和中国内地为该群岛招揽生意。他在一次访谈中表示，该地区目前正面临极大挑战，这
其中既包括泄密事件，也包括监管加强之类的全行业问题。“不过，事实是我们的金融服
务依然很强。来自金融服务的收入继续保持增长。”
Offshore Incorporations亚洲管理主任乔纳森‧克利夫顿(Jonathon Clifton)表示，由
于经济和政治压力，过去两年整个行业的处境都“十分艰难”。由于银行账户问题，BVI
受到的打击最大。他表示BVI在中国企业中的市场份额已经从2012年的80%，跌至60%到65%
。
克利夫顿表示，去年全球新组建公司中，塞舌尔群岛占了20747家，年度涨幅为24%。而在
萨摩亚群岛的新注册公司数则增长了38%，达到5648家。
多名律师表示，汇丰银行并未解释为何BVI面临的压力比塞舌尔群岛或萨摩亚群岛等地区
大。对此，克利夫顿表示，该地区会成为众矢之的，部分原因是该地区出现在所谓“可疑
交易报告”中的次数太多，于是该地区因此成为“自身成功的牺牲品”。
一位知情人士表示，汇丰银行员工曾解释说，汇丰的风险体系在全球整合过程中存在一定
问题，这导致涉及多个司法管辖区的BVI交易多次陷入停滞。
不过，汇丰银行否认存在这种问题。该行表示该行拥有“成熟的全球风险标准，该标准的
制定依照了一套最为有效的最高金融犯罪合规标准，这些合规标准由所有汇丰有运营业务
的司法管辖区提供。目前，汇丰正在全球统一推行这套标准。”