我106年遭到三角诈骗 帐户被冻结 半年后解除
昨天2023年5/5号要开富邦的奈米存帐户 无法开
出现代码:AWAC，去电客服说要到分行验证才能开
到了分行 竟然跟我说我106年有被台新通告警示帐户
不给我开户....
警示帐户都解除了 揭露期也只有两年不是吗?
为何富邦还可以用这个理由不给开呢?
更何况我这一年台银 上海银 玉山银 华南银都有开了
真的让人感到疑惑
有地方可以申诉吗?为何同样是受害者却要被这样对待?
作者:
petestar (酥酥麻麻。小派皮)
2023-05-06 19:47:00帮高调一下，亲友团也遇过这种诈骗，真的很倒楣
作者:
OvvO (OuO)
2023-05-06 19:49:00有警示户纪录的人还开那么多户 银行怕爆
作者:
petestar (酥酥麻麻。小派皮)
2023-05-06 19:50:00不过原PO有试着好声好气询问富邦的经理级人物嘛？有的是可以谈的吧？例如要你详细解释开户的用途之类的？看看申请个良民证会不会有帮助
作者:
ohyakmu (yaya..ohya)
2023-05-06 19:58:00那纪录好像永远都在 ，我朋友都过十几年了银行还是有意见。
外国更夸张 直接销户都有 只能说要小心再小心...
就算了吧 不要弄到之后连别家都不能开了 才一家就算了因为三角诈骗 本来自己就要很小心 要卖点数或虚币的风险会三角诈骗主要还是虚拟物 超商或卖场或游戏储值或虚币若正常买或卖实体物品 应该也很少能遇到三角诈骗所以这类交易的族群 本来就是银行不太喜欢的族群了申诉只怕会弄巧成拙 搞到连别家也不让你开户了所以 如果只有富邦这一家要这么硬 那就算了吧 不开也罢
作者:
fastfu (1983å¹´å°å··12月晴朗)
2023-05-06 21:26:00好虽小
作者: SHENG2014 (上班族) 2023-05-06 21:35:00
是无解？还是没问要怎么解？
作者:
aljust12 (ALJUST)
2023-05-06 22:02:00你是不能开后摸摸鼻子走人 还是没跟银行说明跟询问?
作者:
style05 (style05)
2023-05-06 22:29:00楼上不熟三方诈骗吧，去查查看，还是有人遇到三方诈骗虾皮拨款然后变警示户的
作者:
OvvO (OuO)
2023-05-06 22:43:00银行的问题 要持卡人剪卡? 无知的人真可怜
22楼给个例子吧，除非你违反虾皮规范私下交易，不然我还没找到走虾皮平台却被警示户的例子
作者:
YIHE (绘崎可乐助)
2023-05-06 22:49:00选举完再试吧，现在风头上，银行能避就避。
作者: huang4868 (阿维) 2023-05-06 23:17:00
可以cd完再开一次 要附上证明 解除警示应该都有文件
作者: huang4868 (阿维) 2023-05-06 23:18:00
我之前是永丰 搞了好久才开起来 其他银行倒是没什么问题 可能要把先信用分数养高
我刚刚查了一下 就上面的网址 用虾皮卖东西一样会遇到三方诈骗的
作者: huang4868 (阿维) 2023-05-06 23:19:00
虾皮卖东西 真的有可能会被警示 我就有遇过
反正 想卖虚拟的东西 不是实体的东西 卖家真的要很小心
那个网址不是警示户阿，是虾皮钱包被锁而已，跟真的被警示户会遇到的麻烦差太多了
遇到一次 会麻烦到想吐血 尤其是那种名下很多银行帐户的人 到时候还要一家一家跑去处理 很麻烦
作者: s1011282 (阿凯) 2023-05-06 23:26:00
三方诈骗其实不只虚拟商品，只要是用银行收款的都有可能
作者: huang4868 (阿维) 2023-05-06 23:30:00
我记得不用一家一家处理 会发文到银行 不过以后真的麻烦很多
作者:
YIHE (绘崎可乐助)
2023-05-06 23:52:00好怀念以前在FB买东西卖二手货 完全没陷阱 现在没透过第三方安全帐户 超怕连环爆！
作者:
kkkk1234 (k_k_k_k)
2023-05-07 00:00:00真的会怕，所以如果有不认识的人要直接汇钱进个人户头，我一定给没在用的银行帐号。
作者:
DFIGHT (低調好人)
2023-05-07 01:25:00看了推文给的连结 颇有感触 我最近最爱的是linebank app内 不到一分钟视讯linebank客服 马上解决问题 和我当初中国信托不爽到剪卡完全不一样 中国信托只会玩游戏npc式回话 有够搞笑的 和我前三天line bank视讯差好多 他们还什么识别人脸 我看连声音可能都有识别 立马处理完 所以我现在跟别人收帐给钱都用这一家 目前最爽
@liangpin 如果发生应该会有一点时间可以从其他帐号领钱出来应急。不然你在被解除管制之前，除了生活费，若因此贷款没付或任何其他款项延迟造成违约更麻烦...
这教我们不要用自己的名字卖东西，这样就不会被卷入三角饭团中
客服客诉，你这种被通报警示户还是属于高风险客户，需要较高层级主管核准现在银行作业涉及主管机关规范，系统会强制挡，不是人家找你麻烦
遇到三角/第三方诈骗真的防不胜防 尤其这种汇钱机制
作者: chitsaijang (巨人) 2023-05-07 10:27:00
只收信用卡付款能避免这种诈骗吗
作者:
abien (███████████:)
2023-05-07 13:07:00有带不起诉书去开户吗？
要地检署行公文吧，带不起诉书能期待行员辨识真伪？银行又不是征信社
作者:
Anyotw (Yoman)
2023-05-07 13:41:00第三方很麻烦，超麻烦但银行真的有权选择客户
作者:
ahg (等一个人啤酒)
2023-05-07 13:59:00那是银行自家风控，这倒楣事也碰过，只能说就是银行损失
作者: attila125 (寻找下一片天空) 2023-05-07 17:17:00
一定要开在那一家的理由是什么?
都开这么多家还要开 想不明白 就是有这种老觉得是银行在搞事的 诈骗集团才会永远降不下来
作者:
lolicum (压力大 想想萝莉就舒压了)
2023-05-07 20:07:00所以到底怎么被骗呢
反正交易就是要用第三方平台 至少银行帐户不会有问题
作者: lucia0308 (玲珑) 2023-05-07 21:29:00
楼上新警察?第三方平台一样封你银行 只要你钱有进账户更何况现在虾皮推实名制 直接封你身分证字号帐户上个月一个朋友在虾皮卖IPHONE 目前还在跑警察局台湾果然是诈骗的天堂现在都是多角诈骗了 所以自己卖东西 觉得怪就不要卖了
应该是说警方调诈骗资料 拍卖平台会把你的出金提款帐户等资料都交给警方 到时候一样被冻结 杀伤力一样大
虽然报案人是汇款到拍卖平台提供的虚拟帐户 但最后还是经由拍卖平台提供你的所有个资及出金绑定银行帐户给警方被当做是诈骗帐户被警示,所以被收手续费没有比较有保障所以还是不要卖虚拟物品 不然很容易被第三方诈骗实体物品 第三方诈骗者还要找人来收取物件 容易被抓所以 第三方诈骗 九成九都是虚拟物品 要骗实体物品困难度太高了 所以卖实体物品 算是比较安全的简单结论就是 只要你是卖家 卖虚拟物品 像是超商即享券大卖场储值金 游戏点数 虚拟货币 等等 不需收件地址的不管你是在fb 在ptt 自己刊登 或是在拍卖平台刊登即使拍卖平台提供买家的汇款帐号是虚拟帐号 但一旦遇到第三方诈骗 报案经追查后 卖家的银行帐号 还是可能被冻结 然后名下的帐户 还是都可能全部会被冻结的。所以 不要卖虚拟物品 若只卖真的需要寄出去的物品第三方诈骗者 还要去超商领货或去假地址等邮差这样除了增加诈骗困难度 还可能物品还没寄出前因为买家已报案 而让卖家知道被第三方诈骗 就更不可能寄出实体物所以第三方诈骗者 大概都不太会对实体物下手 C/P值太低所以只要卖家 有卖虚拟物品 不管什么卖法 在什么平台卖都还是可能遇到第三方诈骗 无法预防的 而且帐户也可能被冻结 即使是拍卖平台提供虚拟代收帐户 也是没有用的。以上是我的小结论 麻烦请各位指正 谢谢啦。再补充一下 至于绑定在拍卖平台出金帐户 遇到第三方诈骗时 到底会不会被锁 我之前听到的 是有人被锁 有人没被锁这个应该就是要看承办检察官的做法了因为既然平台提供了你的资料给检警 那你的出金帐户 当然就是犯罪所得提领的帐户 至于要不要列为警示 避免在其他犯罪又出现 那就看承办检察官的个人做法了 应该没有绝对但我听到一个 X皮的点数卖家告诉过我 他朋友就有被锁所以他也非常小心 也怕帐户被冻结 所以那次交易 还坚持双方开视讯下 同步完成汇款跟点数的交易以上是个人之前对 预防第三方诈骗时的一些心得 分享一下也请大家指正 并且多提供资料 让大家都避开第三方诈骗
感谢分享 我自己是没遇过实体物品买卖代收还被锁的 但虚拟货品很容易被锁是因为有洗钱的嫌疑 商品属性问题吧
作者:
abien (███████████:)
2023-05-08 11:28:00回milk7054，我也碰过三方诈骗，行员说带不起诉书就给开了有一阵子到银行办新业务都会被问，相关资料都备着带去，到目前还没有碰壁过。
作者: lucia0308 (玲珑) 2023-05-08 17:13:00
都说卖IPHONE了怎么还在纠结是不是虚拟物品...另外是锁你出金帐户 我朋友目前跟我借钱吃三餐中最严重的连薪转户都被冻 还好是小公司可以找会计拿上面有不信邪的 自己165通报自己是诈骗户试试看还有锁帐户的不是检察官 是承办警察
作者:
ppptofff (血量精算师)
2023-05-08 17:39:00最近的新闻才说诈骗的银行前三名是中信富邦一银
作者:
mainsa (科科)
2023-05-08 18:08:00如果只想稍微卖点二手品 如果不能面交的话选货到付款最不会有争议 我以前在ptt卖东西也都是给帐户让人转帐再去寄店到店 现在就都开卖货便了
作者:
IanLi (IanLi)
2023-05-08 21:26:00使用第三方或平台代付主要是切断三角诈骗的风险，若你自己有其它诈骗样态当然还是会被封。
在ATM面交，请买家现场领钱出来最没事。面交买卖还怕假钞
作者:
a7708101 (Jackson)
2023-05-10 07:28:00面交手机APP转帐最快吧 也不用领现再回存
作者:
jack1218 (赤城我老婆)
2023-05-11 22:05:00等等 虾皮不是第三方支付吗 为啥会被第三方诈骗