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工商时报戴瑞瑶、魏乔怡 2023.05.04
“不动产借贷媒合平台imB”爆诈骗，金管会盯上imB号称合作开户的5家
银行，要求尽快交出报告，了解三大重点。图／本报资料照片
“不动产借贷媒合平台imB”爆诈骗，金管会盯上imB号称合作开户的5家
银行，要求尽快交出报告，了解三大重点，包含imB当初开户时银行是否
善尽KYC、开户后是否有持续追踪、当imB大量转钱到海外时是否落实洗钱
防制等，同时金管会也不排除imB不是只有跟这5家银行有往来的可能。
金管会银行局副局长林志吉表示，目前掌握imB与一家银行往来最密切，
是主要帐户，这家银行也有受理imB公司员工开自然人户头。4月下旬imB
一位员工在银行开的户头被列为警示帐户，主要是有民众报案，到了5月2
日，在警方通报下，imB在银行的公司户头被列为警示帐户，而imB在其余
4家银行的公司户同步被列为“衍生管制帐户”。
林志吉指出，imB声称合作的对象为5家银行，已请相关5家银行以最快速
度交出报告。了解的重点有三项，第一，在imB当初开户时，银行是否有
了解营业内容与业务项目。
第二，开户后银行是否有持续追踪。有可能一开始公司设立登记是某些营
业项目，后来才慢慢增加的，银行也许不知道这家公司有P2P业务，但银
行应该不定期向户头所有人查明，假设营收剧增、进出往来金额剧增等，
银行都应该追踪。
第三，是否有违反洗钱防制。因imB目前在5家银行的余额加起来仅剩万元，
疑似有将资金大量移往海外，林志吉表示，户头开立后，银行要定期向客
户做身份审查、交易监控、疑似交易申报、交易记录保存等，都是洗钱防
制上的要求，若有疑似可疑交易，就必须申报给调查局，会一并检视。
是否会对5家银行开罚？林志吉表示，还是先等银行把开户作业程序与个
案说明清楚，再来看要怎么处理，imB在网站上声称合作的是5家银行，试
图有藉银行声誉强化外界对imB的信任感，同时也会再查明往来的银行是
不是不止这5家。
据了解，imB有开户的5家银行，包含新光银行、中信银行、国泰世华银行、
玉山银行、永丰银行。是由新光银行优先做警示帐户，其余4家银行同步
被列为衍生管制帐户。