我想，大部分买房的人都是算过跟租金相比吧?
租房的人很聪明，懂得精算避险；但买房的也不会比较傻。
买650万新房，30年还：
头款130万
简易装修+冷气冰箱洗衣机+税金，50万
每月还款18000，每年房屋税2万。
同样条件(新房)，租金每月23000(含装潢、家具)
买房
腰斩后不卖总花费650(本金)+131(利息还30年)+50(家电装潢)+2*30(房屋税30年)=891万
租房10年
16000*12*10=192万
10年腰斩
这时候买房，贷款20年=192（前10年租金)+325(腰斩后房价)+43(利息还20年)+ 50(家电
装
潢)+2*20(房屋税20年)=650万
10年跌20%
192(前10年租金)+520(-20%后房价)+68(利息还20年)+ 50(家电装潢)+2*20(房屋税20年
)=870万
10年平盘
192(前10年租金)+ 650(平盘房价)+85(利息还20年)+50(家电装潢)+2*20(房屋税20年
)=1017万
不买租30年，18000*12*30=648万
上述假设均为利率不变、租金不变、家电/装潢不涨价，发生机率就各自解读。

首先你要先假设你新房含家具租金有23000的区域竹南头份新房600万含车位全新装潢租金行情16000而已新竹1300万房价 租金行情3.5万 ... 也没好到哪去

这种房价租金每月不可能23000元

一个个人资产有增加，一个没有增加，如过资金有限也没有特殊理财规划，买房是一种选择，有特殊技能规划可以钱滚钱的不买也是一种好选择，不过这种人不是买不起只是不想买，自己是哪种人做什么选择想清楚就好了

那就把房租改2万自己算囉，苗栗市之前有看开25000，三房，含家具电器装修我知道有租20年房含装修家电的租16000

乱算一通 650租23有可能那么高？税也不可能两万，0分 回去重改

没算 因为一定不划算 XD

辛苦你了

考虑自有屋装潢住起来的爽度。就不是租屋能比较的>爽度至少有额外的1万 bonus~

4%报酬率......

我前阵子买了ㄧ户。淡水捷运大楼，挑高夹层，1房1厅1卫，总价255万，代书契税仲介10万，自备款3成。贷款三成，宽限期三年，目前出租9500。 我朋友在这社区买了数户，3年宽限期满就卖，持有2年满实价课税也只扣净利20%。 三年净租金-折旧空窗期利息25万+税后资本利得通膨赚个25-30万。自备100，三年赚50。 50%投报率！开店做生意能不能三年回100%都是问号，至少这法子已操作数年，适合用在低总，好租可高租的房子。愈多人买不起，房子就超级好租。即是少子化，但小坪数还是需求性强，可租低总好脱手，钞票只会愈来愈难用，钱放银行或买储蓄险就是浪费了。公式：自备款 100万，那最好每月租金要1-1.2万。用自有资金算净租金投报+税后通膨资本利得。低总的比较安全，小坪数的大楼比较安全，希望大家一起上车，抱怨房价也没有用，全球印钞也是事实，基本工薪调涨就是通膨。有钱也不想放银行，只好买房出租收租金。政府怎么打也没用，因为房子可以出租，租金也会涨。印钞+调基本薪=通膨。投资不动产，要以自有资金操作抓投报率。有租金收最好，才断头断不了，宽限期满1:卖掉。2:换贷款银行。3:贷款银行展延。开店还要把自己薪水算进去，还得每天担心生意，而房子买了出租，轻轻松松三年自有投报率40-50%。当然买房。

小屋换大屋本身也可以杠杆套利租金就是自住