应该这么说，房价所得比是拿来给领薪水的人来参考的
如果你的祖产很多，或是家里开银行的，这个比例一点意义都没有
那有在领薪水的人，大概就是自备款3成，贷款7成
然后大多数的理财专家建议，房贷不要超过收入的1/3
就这样，所以这有一个适用范围
以下举例几个例子
范例一，房价所得比有意义
夫妻年收入80万，能够付贷款的钱就是24万/年，也就是每月2万
相当于贷款极限400万，可继续推估自备款200万，建议购买总价600万的房子
房价所得比7.5倍，房贷所得比5倍
范例二，房价所得比有意义
夫妻年收入400万，能够付贷款的钱大约是120万/年，也就是每个月10万
相当于贷款极限2000万，推估自备款为1000万，建议购买总价3000万的房子
房价所得比7.5倍，房贷所得比5倍
范例三，房价所得比没有意义
夫妻年收入20亿，能够付贷款的钱就是6亿/年，也就是每个月5000万
贷款极限为100亿，推估自备款50亿，建议购买总价150亿的房子
房价所得比7.5倍，房贷所得比5倍
但是正常的这种夫妻，不会买这么贵的房子，买个两三亿就很好住了
所以房价所得比大约是0.1~0.2倍左右
范例四，房价所得比没有意义
夫妻年收入100万，但是长辈赞助四亿八千万买房
长辈要求贷款200万让两夫妻感受一下为生活打拼的辛苦
因此房价所得比482倍，房贷所得比2倍
我还真闲...........
其实按照一般专家的建议，差不多就是房价所得比7.5倍，房贷所得比5倍这样子啦
这是正常家庭能够维持运转的底线，家庭年收入少于100万的，实际上能拿出来
付房贷的比例会更少，所以这种房价所得比，比较适用于年收入500万以内的家庭
※ 引述《dot40431 (点点)》之铭言：
: 板上房价所得比有建议3倍～6~8倍都有
: 但我想请问的是
: 计算房价所得比是否需要先扣除自备款？
: 如果购买1000万的房子，自备500万
: 和购买3000万的房子，自备2500万
: 感觉压力是一样大的啊？
: 我指的是单就买房的部分而言啦
: 自备款 来自长辈 或 自己存的 对生涯理财规划影响当然是截然不同@@"
: 这部分好像没看到有讨论过～

所以年收入100万, 建议保守只可买到750万左右囉

7.5倍是过高不适合的，其他条件不变下，头期已经存了十年假设25岁出社会35有头期55才还完贷款那一生最精华的时间都在为建商银行工作

屋奴不就是这样一年赚100万拿50万给房子=至少供养它15年

年收一百都只能买 750, 现在随便都破千的到底...

楼上你家两个人赚钱，年收就200啦，就可以买1500万的(误)

鲁鲁没房 何来会有两个人赚 颗颗

房价所得比适用于80%的人 20%当然是另外一件事所以打房顶多打到20%的人 另外80%会投给打房的政党

说真的算这些只是浪费大家时间看而已~~

首先，你要找到打房的政党

谢谢，心里有个底了

这篇正解,我大概也是找五倍到七倍的房子,全部靠自己的台中好牌子+新屋+双车+高楼层+学区,差不多两千万极限了

房贷不能超过家庭收入1/3不适用高所得的人，以你的范例二来看，房贷支出拉到5成，这个家庭仍然可以有还不错的生活品质

哈哈哈 推

范例2拉到5成很容易挂唷！因为你还要缴税啊

算这些浪费时间啦！不如每天发一篇鲁空新闻，房价或许可以打到谷底

哈哈，打房的政党已经被乡民赶下台了

说个笑话 KMT打房

高所得的人很多支出也很高，小孩唸书 进口车 名牌等，人一生不是只有买房这么空虚

恩恩，这个7.5倍应该是正常家庭的极限了，不宜再高