※ 引述《APROC (牧羊人)》之铭言：
: 一个人月入5万(应该还算过的去的薪水，只在台北、新竹略低)，拿1/3缴房贷
: 5/3 * 12(月) *20(年) = 400 万 也就是一般单身首购能买的起的，
: 如果是一个家庭，两位加起来10万(应该算小康了)
: 3.3万，缴个20年，也就总价800万，毕竟还有小孩要养，工作也不能保证都成长
: 只是现在北部地区和台中，常见到有人在讨论 1200 万左右的房子
: ....我的疑惑是，难道都是医生、做生意的、有钱人、父母赞助?
: (至少公务员，普通上班族就买不起) 还是把房贷 拉长到30年来付 ?
: 一个人出社会，开始能首购，大致也到30岁了
: 房贷30年...60岁才缴完(我有点难以想像)
: 可是在北部 1200 万的房子，真的很平常，版上先进，可以告诉我
: 这么多人，是怎么买的起 1200 万甚至以上的房子吗?
房贷只是存钱, 一个有需要的时候花一年才能提款出来的银行
存够失业半年～一年的生活费，然后就去放心贷，你的钱根本没啥损失
实际上你付出去的只有利息, 经计算之后，利息总是比你的房租便宜
没有人在把房贷缴完的，通常住个10年，我不住了，把‘银行的钱提出来’
房价没涨，等于这几年利息付房租(很难, 就算没涨, 偷卖几%也不难)
涨了, 贷八成=4倍杠杆, 只涨10%, 本金就多50% ，涨20%，本金就翻倍
(现在这个时机顺便算一下赔好了, 跟菸害一样标示警语, 以免有人乱买地段崩崩
跌了, 跌10%, 本金变成50%, 跌20%, 本金掰掰!!)
没什么了不起的，你也很难想像到工作到60岁，但我们现今社会，
大概要一直工作到70,75