你这个说法一看就知道有后援
人生最大的开销很简单，就是房子
以双北来说大概就是两千万
完全不靠外来协助，自己出就是400万现金的头期款+1600万的贷款
车子装潢家具都不要算好了
两个人日常生活开销超省给你算30k/月好了
房贷接近60k/月
你说你有80个月现金流的水位=保底有720万流动性资产
这数字不是不可能达到
不过假如没靠外援，40岁前假设工作15年
30k*25年+400万+720万=2020万/15年=135万，夫妻来看平均67万似乎不算高
但67万刚好就是2022半导体+航运大爆发下的台湾平均薪资
意思是在你职涯前面15年就要达到平均薪资了
半导体相关产业大概是没问题，甚至一个人就抵两个人的数字
但半导体只占全部就业人口的不到10%，你要说是常态也罢了
看你回了两篇，还真的都是废文
人很多时候需要被欲望驱动
不然反而更龟缩，只想安逸的躲在舒适圈
但台湾就是真的对40岁以上的求职者不友善没错
我自己就是主管，MD one down
40岁以上的就业市场除了高阶主管外，基本上就是惨
中低阶主管是一个很容易被后进取代的状态
运气不好被迫拿一个降薪或前景不明的，可能就回不来了
很多人不是不努力，但中高阶主管职又不是人人都能拿到
二三十个人顶多一个中高阶主管，台厂台企可能比例更悬殊
能当上就真的是要靠一些机运，跟实力有时候真的不一定有相关性
※ 引述《CareerGuide (职涯咨询师)》之铭言：
: 感谢特地发文分享，收入与支出的确需要同时考量
: 但前面文章大家为了简化讨论，着重在收入/开源的面向
: 特别是单纯指薪资收入
: 开支模式真的也是可以讲很久的主题
: 我个人的状况跟icelaw比较像
: 就是个人与家庭开支不会随着收入增加有大幅改变
: 因此无收入状况下仍可支应生活的流动资产逐年增加
: 目前约是80个月的水位
: 您所分享的观察的确是多数人面临的生存陷阱
: 经济学的实证研究也得出相同结论: 人的支出会随着收入的增加而提升
: 所以设定一个可行的"储蓄率"是很要紧的
: 我自己在刚开始工作时就设定30%的储蓄率(若赚五万存一万五的概念)
: 领到年终或奖金也不会特别想花掉，就都存起来等有需要时再使用
: 花钱跟存钱都会产生经济学上的效用(utility)
: 可能对于爱累积财富的人来说，财富增加的爽感就是大过随意挥霍
: 因此更有动机去增加收入与累积财富
: 但对多数人而言，花掉比存下来容易太多
: 理财观念的建立与储蓄习惯的养成就是时间拉越长才越看得出效益
: 年轻时一人饱全家饱，说破嘴巴都没有人要存钱，全部月光族爽花
: 等中年有感时，可能想掐死年轻时的自己

我前公司有人做一辈子还当不了主管就被裁掉了，有人当主管当到连自长官都被砍掉也还活的好好三*的

投胎好比较实在

推

20-30个人配一主管算乐观了，其中还有很多是家族企业，只升自己人的…

推

你可以买店面

到底为什么一定要在双北买房啊......

工作在双北阿 不然去买苗栗？

新竹以北工作机会多，电子相关在新竹，其他都在北市附近

其实双北上班不少人往桃园买

肯跟你住去桃园的女人大加分，不然正妹哪里在跟你淡水河以南。

推

“我自己就是主管，MD one down”

楼上南部人？几乎整个台北市都在淡水河以南啊你要说的应该是新店溪或大汉溪

如果能选离家近上班谁愿意每天大老远通勤，光是新北的公司有不少起薪和北市的就是有差，更不要提其他福利了。有时候还满羡慕家在北市的同事，上班就是骑车20分钟左右的事，我如果还买去桃园，我可能要在更早出门，更晚回家了

例如住在南崁 每天6点出门 晚上8点多到家人生大半辈子都花在通勤。生了小孩更惨 小孩也跟着一起通勤 整个没有生活品质

回楼上，我有朋友的老公就是每天桃园内湖跑，要不是薪水还够养二个小孩，早就不干了

弱弱的问 - 什么叫做 "MD one down" ? 这是英文吗?

回楼上，直翻是总经理下一阶，就是直接汇报给总经理的意思，一般是部门主管

感谢楼上。

一开口就呛说老子再上去就总经理了，到底谁讲话高高在上...笑死

能解决住的问题，其实压力就少一半以上，早怀疑世界运作就是要让底层的钱刚刚好才能继续当奴隶，不然大家都有闲钱，谁来服务你