根据这篇文章
https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?p=4847443
似乎在 NRA 身份的情况下进行 IRA -> Roth IRA conversion 的话
有机会会被 withheld 30% tax
虽然该文章最后的结论是可以自行在 60 天内把这笔税补进去 Roth IRA 里
不过原 PO 是属于跟 US 有 tax treaty 的国家
不知道如果是台湾人的话这部份是否有所不同
是以上来问问版友是否也有在 NRA 身份下进行 Roth conversion 操作的经验
有被 withheld 30% tax 吗？是怎么处理的？
感谢~

你在讲什么... 你从traditional IRA convert $6000到 Roth IRA，到时候就是要额外填8086，that’s all.因为券商会认为你把钱存IRA转出而已，会上报IRS.

direct conversion不需要被预扣税;那个英国人搞错了,他不知道要做direct (trustee-to-trustee) transfer所以这个问题根本不存在

NBA身份还需要在意Roth IRA?

是NRA,不是NBA

藉这篇文问个问题 不管是传统转传统或者传统转Roth 如果选择的是truste to truste 转的时候是一定要先把原本帐户的所有资产都先变现后 才存到新帐户去? 还是可以把怎么资产直接换过去? (因为有些股票我还不想现在卖掉哇...)勘误 我的第三行推文 最后两个字: 怎么->所有

看起来是他和Vanguard之间沟通错误造成的;可能填错表格有可能不用卖资产;只要新机构能允许这笔投资即可

Fidelity 完全没有这个问题。可以直接convert 也不用签什么文件，公证之类的

后来在 Fidelity 网站上找到一份文件:https://bit.ly/31BYlXg 上面写说https://i.imgur.com/HeHyFbC.png如果没有美国现居地址的话，则 withholding required也许那位英国人是踩到这个 Fidelity 内规说是这样说，另外也有一个 OPT 的网友宣称他问Fidelity，对方也说要 withhold taxhttps://bit.ly/2DB0CKu 但他没真的进行转换所以无法证实讲到这个现居地址，之前我跟 Fidelity 交涉也有过不好的经验，那就是我发现如果寄一张新的 W8BEN给 Fidelity 的话，他会自动把帐户的现居地址改成W8 上面的 "permanent address" 但因为我的永久地址是写国外的地址，所以我的帐户就变成国外地址受到限制虽然可以马上再改地址解除限制，但就觉得有点迂回其他券商就没遇到这种问题