一、性别：男
二、年龄：1岁
三、职业/工作内容：玩乐
四、保障需求：双实支实付、意外、住院、失能、重大伤病、癌症
五、保费预算：2万4内
六、健康告知：出生时卵圆孔未闭，6个月回诊确定卵圆孔已经闭合
七、常用交通工具：推车、汽座
八、预计规划：双实支实付、意外、住院、失能、重大伤病、癌症
九、现有保险：无
十、预增保险：
https://imgur.com/SogQugU.jpg
参考读松鼠大的罐头保单，
以及自己的需求做修改，
想请看版上各位帮忙看是否有不足或多余的地方，谢谢大家。

这样XDC的成本倒显得有点太高了

宏泰重点是失能?那怎么不用台寿BX0?全球XDK?

宏泰的重点确实是失能DCT/DCS居多，终身癌症险过去是为了当主约用才会出现的而癌症保障，其实主轴应会在一次理赔居多也就是台寿YCC/全球XDC部分可注意有550万的一次理赔+住院有医疗实支的状况下癌症保障是否还真的有不够之虞而失能扶助险种挪去全球XDK/XDJ，可有更多额度买DCS这也是规划时可注意的地方卵圆孔部分，确认已闭合的状况下投保时可以先申请好诊断/超音波报告，一般会用到另要注意报告上是否有轻微肺动脉狭窄/轻微二尖瓣回或者三尖瓣轻微逆流之的状况，这些也是会被注意的有时后卵圆孔闭合了，但其他状况仍存在，依然会被拒保

买保险的意义是要获得相当程度、而非若有似无的保障若觉得要留些终身险给小孩较安心，那么失能险比较有帮助终身癌症险需高单位才有基本保障，买一单位跟没有差不多（银行里有一～二十万元存款，可能还比较实在）

同意楼上，这就是终身险尴尬的问题买高很贵，买少保障又太少