我的基金部位全都是透过投资型保单来投资的
因为基金占个人资产比重非常小的部位
主要投资都在其它金融商品
所以报酬率我现在只求能 cover 掉每年扣除的固定费用即可
(即保有净投入成本即可, 享有保单的效用但又不至亏到投入本金)
受惠于亚股这一两年表现不错, 净值目前大致上已回到净投入成本
但想在这一两个月赎回转换标的至较稳健的商品, 目前配置为:
比例 报酬率
联博新兴市场成长基金 30% 10.04%
摩根士丹利拉丁美洲股票基金 30% -2.08%
贝莱德环球资产配置基金 10% 20.84%
施罗德新兴亚洲基金 30% 19.52%
总净值合计约 50 万左右
因去年有买一笔高收益债券基金, 金额很小 (<5 万, 当初也是求纯 cover 保单成本)
但感觉也蛮稳定 (目前 +8% 左右), 所以目前预计是调成以下配置:
比例
贝莱德环球资产配置基金 25-50%
联博全球高收益债券基金 25-50%
若是两档就够的话, 可能就各配 50%
或是可再纳入一至两档然后平均分配以平衡风险
个人期望的报酬率就如同前述的, 稳建保本、金融海啸时相对抗跌即可
不知各位是否有其它建议的标的或组合? 谢谢