简单回一下
给你参考看看囉
※ 引述《pop3pop3 ()》之铭言：
: 各位先进好,
: 小妹基金新手, 爬过精华区
: 前几年工作收入+爸妈给的 都是乖乖放定存
: 最进才开始接触理财, 想照 股 债 平衡的原则配置
: 估计约有200W可投入债市, 长放10~20年没问题
: 目标全球型, 投资等级债券基金, 不考虑股票型,平衡型,与高收益债
: 股市方面以自己操作台股为主
: 想请教几个问题
: 1.以目前都说未来美国会升息情况下, 债券适合入场吗?, 还是只要投资地区非美国, 就
: 较无影响?
或多或少都有影响
你可以说新兴市场的升息对美国没影响
但不能说美国的升息对新兴市场没影响
: 2.承1. 若只选择投资等级债券, 因净值波动小, 随时可入场且一次优于定期定额? (拜读
: 怪老子文章的观念)
现在位在一个尴尬的时点
我可以告诉你以前是这样子的没错
历史回测绩效是这样
单笔怕的是什么
怕的是直接买在高点
所以是看现在的进场时点如何
但无论如何我还是不推荐投资等级债定期定额就是
: 3.从morning star网站 http://tw.morningstar.com/ap/fundselect/default.aspx
: 选择 "国外" "全球债券" "债券基金" "累积型" "三年回报波幅: 低"
: 出来29档,
: http://i.imgur.com/dEq2yF3.png
: http://i.imgur.com/KvevTZF.png
: 这200W预估投入2~3档, 只求稳定获利不要大起大落, 下一步我该如何筛选?
: 直接选5年 OR 10年 年化报酬率最高的吗? 还是要参考其他评等?
筛选条件我就不与置评了
有人要求报酬 有人要求风险调整后报酬
每个人有不同的需求
: 4.研究众多购买窗口, 相关费用最便宜的, 目前看来是先锋基金超市?
: 这是我目前建的观察清单http://i.imgur.com/3kFkFzJ.png
: 还是我直接挑清单内先锋有卖的6支就好?
: "木星季领息债券基金-美元"
: "景顺债券基金A-月配息股美元"
: "CI资本国际全球债券基金T(美元)"
: "柏瑞环球基金-柏瑞环球债券基金A"
: "纽约梅隆环球债券投资基金A USD"
: "首域全球债券基金(类别1)"
: 不过像富坦全球债好像很有名, 尽管手续费等贵一点, 本人也不排斥购买
: 请大家不吝给点意见!! 感谢!!
老实说现在的时间点很尴尬
投资等级债好不好? 基本面没有不好
但你说的美国会升息 美国公债殖利率上扬是不是会造成影响?
欧洲还在持续宽松 但是欧洲公债殖利率低的惊人 未来空间或许有限
另外欧洲宽松是不是代表欧元汇率转弱 可能汇率侵蚀债券获利?
英国大概肯定是升息第一枪了
欧美国家投资等级公司债 利差持续下探
而且还是在公债殖利率跌破大家眼镜的转弱情况下
高收益债可能利差还没到历史低点 但你去看殖利率的话就...
现在尴尬的情况就是公司债基本面好
技术面上资金浮滥大家仍在追捧
价值面上已经相对较贵了
那你问债市贵了会不会崩盘?
短期内不会 但会涨到哪里去 还有多少肉没有人知道(至少我不敢说)
个人简单的建议就是现阶段要小心利率风险(尤其美国英国)
相对短期内可以稍微承担一些信用风险(还是依个人风险承受能力而定)
我相信你现在买 放十年二十年债券型基金必然会有正报酬
但如果有耐心一点 或许会有更好的时点可以进场(但也很难说是不是一两年内可以看到)
债券型基金时点是不比股票型基金重要 但时点也必然还是会影响绩效的
认真看看你挑出来的那几支基金里面成分有哪些
现在表现好的要不沾到高收益 可转债可能不容易
有些近期表现好的也就刚好今年公债市场表现好罢了
甚至有些基金里面有很多汇率操作的
这些都要仔细观察 看看表现好的基金到底是靠哪块获利
(当然有些月报里面不会揭露的那么详细
就看你买基金的平台的人员有没有这方面的专业了)
个别基金我不多说 每个人都有自己偏好的基金
看起来你选的平台手续费上也还算不错了
(应该可以找到更便宜的 但我只是做研究的 业绩跟我无关所以也不多说)
加油囉:)