凯基银外汇交易出包 金管会罚800万元
2018-06-26 18:37经济日报 记者邱金兰╱即时报导
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金管会今天表示，凯基银行交易员办理外汇交易超限案有多项缺失，依法处800万元罚锾
，并暂停凯基办理夜间金融交易三个月，及命令银行解除交易员职务及停止交易员主管执
行职务三个月。
金管会银行局副局长庄琇媛表示，此案凸显凯基前、中、后台全都失灵，相关具体缺失，
包括凯基交易员在去年9月调整为利率及信用交易科的交易员，已无办理汇率及商品交易
科（外汇科）相关交易的权限。
但经由交易部门主管指示协助在外汇科的策略部位进行外汇交易，在今年3月间的夜间交
易，以其他交易员的权限在银行电子下单系统，进行外汇交易，因市场行情未如预期而持
续加码，交易员在出清所有部位及造成2.4亿元损失后，才主动告知单位主管。
凯基办理外汇交易内部控制三道防线，也未能发挥功能，庄琇媛表示，包括第一，相关交
易部门主管未能确实依银行所定有关策略部位的管理原则，留存授权轨迹。
未覈实检视及细究超限交易发生原因，交易部门主管未善尽交易监控及督导管理责任，且
未确实执行内部控制制度，致交易员得以从事超逾授权额度的交易，交易员的限额管理失
当。
第二，金融交易系统未能即时监控超限部位使用情形，及交易员部位控管平台未能发挥即
时牵制功能，且银行中后台作业单位对于夜间超逾限额交易的警示、超限通知，未落实检
核机制。
第三，内部稽核单位未能覈实查核与评估中后台作业单位所设计并执行的内部控制与风险
管理制度的有效性，并适时提供改进建议。
银行办理外汇交易有多项未建立或未确实执行风险管理与内控制度的缺失，前中后台等内
部控制三道防线未能发挥功能，显见银行未建立有效的内控制度并确实执行，违反银行法
，及有碍健全经营之虞。
金管会表示，本案造成银行大额损失且违法行为期间较长、影响层面大，因此，依银行法
处800万元罚锾，并停止银行办理夜间交易的金融交易三个月，但不包括既有客户的抛补
或避险交易，经金管会认可改善情形后，才能重新办理，并命令银行解除柯姓交易员职务
及停止交易员黄姓主管执行职务三个月。
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