楼主:
StevenWa (Steven Yen)
2018-05-25 23:35:26法律人投入防制洗钱是相当好的选择。
防制洗钱的工作型态包含客户尽职调查、
交易监控、教育训练等基本议题。都很需求法律专业。
其实不用太担心以洗防人员角色切入金融业法务法遵领域。法律人必须终生学习，从事洗防
您的工作上能力是否因此受限，其实端视您愿否努力去吸收及学习。
以上卓参
尽职调查、洗钱报表真的能抓到洗钱的人吗我觉得只是嫌桂圆不够累而已
作者:
chiz2 (chiz2)
2018-05-26 01:20:00笑昏了
一楼显然不懂 要抓洗钱的是调查局 银行的工作是留存轨迹 提供拼图给它们拼 万一调查局在追一个洗钱组织或一笔金流 到你家银行 不仅没有发现客户在洗钱 还没有留存交易纪录资料 拿不出拼图给人家 你看看你们会不会死
但其实这些东西都在帮客户想理由而已跟本没时间打电话问，只是看图说故事罢了
作者:
chiz2 (chiz2)
2018-05-26 07:50:00现在不只有老司机，还有老行员，堪称一绝
作者:
Janius (Andante Cantabile)
2018-05-26 08:58:001楼说的是现实情况,4楼说的是理想情况,不冲突阿而且有洗钱的人也不会老实说,没洗钱的只会觉得扰民而投诉分行端那些工作,都是强加在原本已有其他经办的行员身上没足够时间打电话,没实权客户不鸟,沦为纸上作业,这是现实
作者:
wakke (合理化勒索)
2018-05-26 09:37:00翻译：不要给桂圆增加业务就对了，审了之后，洗钱关我屁事(纸上作业才有留存资料，原来一些伟大桂圆连纸上作业都懒)先帮桂圆放大绝：后台跟金管会都不食人间烟火，没当过桂圆就是这样，不知道桂圆才是最伟大最接近客户的
作者:
chiz2 (chiz2)
2018-05-26 09:47:00楼上很坏耶，你都讲完了，要那些反洗钱的讲什么？XD
重点洗防该做，但金管会跟公司要挺，看看现在哪间银行有贴公告，告诉客户因因应洗钱防制法，作业时间会拉长，且请客户配合？金管会是有做了一个关于开户的广告，但客户假如去投诉一些被拒绝的业务，请问金管会会如何作为？他也是以自己角度叫银行该怎么配合客户，而不是尊重银行自治…
作者:
chiz2 (chiz2)
2018-05-26 09:49:00反洗钱防制老行员表示：我老到连传票用原子章盖章都没力气了，还洗什么防啦
理性讨论，请不要制造纷争，做是该做，问题该怎么做！什么态度做！
作者:
wam1029 (waiting)
2018-05-26 10:12:00洗防该做 但也不要画大饼欺骗法律人的感情了法律人在银行 之前不就有个讨论串吗? 字字血泪 那才是真实的世界!
作者:
Noemen (Lee桌学)
2018-05-26 10:21:00不就把事情踢回分行端而已 出事又是分行端的错 法遵爽缺
实话说之前有报过但客户还是活跳跳ㄧ点影响也没，而每天出来的报表认真讲，长官在乎的不过是行员有没有帮行员背书没问题，真的有些是跨行交易要留轨迹行员也没权限，真的打电话过去客户可以不说或骗你也不能采任何行动，大概就说这样。
作者:
zxcvbbb ( )
2018-05-26 13:12:00分行本来就屎缺 不爽可以不要做 不然就乖乖卖保险跟洗防 不是你觉得没用就不用做 没用也要做表面好吗估计就是桂圆很不爽 也只能说抱怨 然后继续被压榨
作者: adm9999 (心想事成) 2018-05-26 18:41:00
先承认洗防是作表面功夫吧，不要自欺欺人了
作者:
zxcvbbb ( )
2018-05-26 19:04:00ㄜˉ 这么讲好了 洗防有没有用 是不是做表面不是桂圆可以理解跟决定的 反正桂圆就乖乖做 偶尔上网抱怨这样就好了
也曾经上完课跟法遵问过，当一位企业高层以其身分收入转入高额金额并提领，其理由是购地，因此报表也如此注记，以当时来看应属合理，但没几个月却传出丑闻，这样事后看当然轨迹明显，这样行员是否算善尽责任？但却没得到回答，做当然要做，但行员的武器与自保在哪里？是目前看不到的部分当然可能也是见识浅未见到相关案例。不过真的目前就说唸唸顺便祈祷每天平顺。
作者: adm9999 (心想事成) 2018-05-26 19:22:00
为何非柜员的洗防人员工作能带来这么大的自信或骄傲?
作者: lcc123 (小lc) 2018-05-26 20:37:00
楼上我认同 桂圆应该是最重要最辛苦的职位 一间银行的根本
常说行员是银行资产，但实际上感觉经常是可替换或一次性资产，经常听到案例说客户未洗钱但觉得不需要行员没申报被裁罚，这种认定让人真心感觉未洗钱未申报就被裁罚，那真的出事误判会如何？更何况洗钱防制只是柜员吗？财管、授信都有吧。
作者:
kutkin ( )
2018-05-26 22:38:00现在银行就是这样 法遵的出张嘴真的问问题他们也是东推西躲但是他们录取率跟待遇都比你高
作者:
chiz2 (chiz2)
2018-05-27 00:10:00有的人自以为在总行很屌，被稽核查又7pupu,怎么那么促咪啊
找了一堆法律专业的书匠，但对银行实务不懂，变成只督不导啊
想请问如果在填洗防报表时客户乱编理由，行员把客户回答如实的写上去，事后若客户真的被抓到在洗钱，行员会有责任吗？分行洗防报表大部分都由我写章也是我盖，这么忙怎可能真的一个个写，很多时间也是在乱写，其实有点怕，没
作者:
csiesam (Je t'ai)
2018-05-29 07:19:00看似叫第一线人员问客户交易用途来源没什么意义，但背后的工作注记审查所带来的效益，其实还是有的大家入国有经过海关吧有人每次去都被翻开行李ㄧ件ㄧ件问吗