一开始会先进行一次面谈，请你们填表格列出目前的财务现况跟未来的财务目标
第二阶段他们会根据这些资料用套装软件列出你们未来一生的资产成长推估跟未来的财务缺口
第三阶段他们会根据这些财务缺口给你不同改善方案的试算，大抵是降低财务目标，延迟退休，提高或是用保险补足缺口之类的
个人觉得体验好不好很看跟你们接触的顾问水平以及你们想要得到什么服务，如果他刚出社会就进入这些理财顾问公司经过一定流程的训练光靠上述这些公版流程跟套装软件照样可以跟你们进行一连串的财务规划服务
因为他们是国内受政府法令管辖的公司，所以也无法跟你们讨论海外券商等不受政府监管的投资方式