各位好，我每过一段时间就会记录一下自己的资产，以记录成长状况跟比例的变化
不过为了记帐方便，我记录的就只有各期的各项资产金额，以及各项资产损益
资产的类别大概是台股ETF、美股ETF、美债ETF、个股、现金这样划分
请问这样的数字可以算出什么东西？我是说百分率的东西
比方说：
1. 上期资产/本期资产=？
2. 上期损益/本期损益=？
3. 本期损益/本期资产=？
4. 本期损益/资产-本期损益=？
上面这些算式能算出什么东西吗？
或是有没有利用我这些纪录的更好用的算式跟比率？
本来想算投资报酬率，但是因为是持续性定期定额投入，券商软件又会自动用除息扣掉成
本，所以比较难算投入成本。所以想说有没有简单一点的算式，可以有直观一点数字供我
参考跟进行财务规划
数学不大好请各位赐教，感恩

除非你是有完整策略的投资 否则234的算法意义不大我反而会建议 先设定目标 然后看总体完成率 和各项资产落后 或差异 近一步就是要剃除还是加码投入成本只要调纯投入金额就好了 其他的资本利得并入收益

若你期初投入100, 中间净流进流出20, 期末150, 那你的损益就是30, 但投报率精确一点就需用 XIRR计算。但你不用管除息再投入，只需算期末资产多少即可但若你还有负债，就可再算 ROA与ROE。但我只看ROA与E的变化你的标的又不复杂，怎会不能算?券商都会有帐号的证券净值上期期末就是本期期初

我是直接用总资产的变化来看损益因为投资计画应该包含全部，直接看总额就好了，除非你对自己的投资计画有疑虑？

用Excel 的 XIRR 函数，搭配进出资金，就能算出年化报酬率

报酬率而已

像这种?" target="_blank" rel="nofollow">