※ [本文转录自 Fund 看板 #1Wu8U3nx ]
作者: varietysn (笔者) 看板: Fund
标题: [心得] 如何快速挑到不错的基金
时间: Sat Jul 3 23:51:26 2021
板友们晚安，疫情爆发至今，
你有因为长时间待在家而影响到你
投资进出的频率或是投资想法吗?
这篇文章要分享在下对于挑选基金的想法，
欢迎有兴趣的朋友一同讨论、闲聊~
祝大家健康、赚个饱!
彩色好读无音乐完整网志版:
https://bit.ly/3ykC7I1
黑白纯文字精简版:
§如何快速挑到不错的基金
※前言
如果您刚开始投资基金不久，或者是想
踏入投资基金的领域却苦于不知如何挑选
标地，本文提供笔者的经验供您参考；
＊＊＊
文章会用以往没尝试过的写作方式，
名为“P.R.E.P”:
1.Point (要点/重点)
2.Reason (理由)
3.Example (举例)
4.同第一点，就是总结时再次强调重点
有别于传统的起承转合，P.R.E.P能快速
讲完重点并举例来让受众容易理解，
用最短的时间让创作及受众双方都能收到
成果，用较轻松的方式参与市场!
※本文
Point: “快速”“挑到不错的基金”
这里以笔者自身的投资经验及
“容易取得且已经整理好的资料”
来达成这两个目标；
＊＊＊
要达成笔者所谓“不错的基金”
需要比较三点:
晨星&合库评等、SHARP值、费用报酬率
Reason:
晨星的评等应该算客观，而它与合作金库
基金的评分方式有稍微不同，故同时参考
这两者来作比较会是个好选择。
＊＊＊
SHARP值越大表示该基金能在承担风险的
同时，绩效表现的越好。
＊＊＊
费用率越低表示投资者所付出的成本越少
成本少了更能相对提高报酬率。
接着用来查资讯的网站有:
A.强基金>https://fundhot.com/
专业的基金资讯论坛，里面有从各类型的
基金中比较并挑出前段班的标地，
分成强基金100及强配息100，方便我们能
快速挑到有兴趣的投资的标的。
＊＊＊
B.合库基金>https://bit.ly/3hsSGuC
提供“SHARP值”和“基金评等”
(有兴趣看如何评等可以点进去看)
☆另外在“报告书”的选项中有该基金的
五力分析能一并参考，本文不讨论。
＊＊＊
C.基富通>https://www.fundrich.com.tw/
有提供“晨星评等”和
“近五年费用报酬率”
Example: 挑一档不错的“边境市场基金”
Step1.强基金网站提供两档基金:
A.摩根基金-新兴中东基金-
JPM新兴中东(美元)-A股(分派)
＊＊＊
B.富兰克林坦伯顿全球投资系列-
边境市场基金美元A (acc)股
(2021.7.3资料)
Step2.合库网站比较 (摩根优)
摩根: SHARP1.39 / 无评等资料
富坦: SHARP0.76 / 2.5分
☆SHARP值越大越好
Step3.基富通网站比较 (摩根优)
摩根: 晨星4颗星
2018和19年的费用率与报酬率分别为
1.8% : 10.64%、1.8% : 4.13%
＊＊＊
富坦: 晨星2颗星
2018和19年的费用率与报酬率分别为
2.66 : -1.34%、2.56% : 6.78%
经过以上三个步骤的比较后我们可以发现
摩根在控制风险并获利的能力优于富坦外
内扣费用率较低、晨星评等也较高分，
故这两档已经是同类型基金中的优等生
来说，摩根或许是当下较好的选择。
★以上所有内容没有推荐投资任何标地的
意思，纯粹分享笔者个人经验与想法，
在进行任何投资前除详阅公开说明书之外
还要评估自己承担风险的能力，并进一步
充实相关知识后，再行投资判断。
※总结
评估一档基金是否值得投资，其实能观察
的面向不仅文中所举的三个要素，但既然
文章主题是讲求快速，所以将多数的比较
工作交给专业的网站去分析与评比，
一般投资者只需花费一些时间去比较文中
提到的三点要素，就能挑到不错的标地；
没有完美的投资商品与操作模式，
重点在于选择适合自己个性的商品和作法
以上如有疏漏或不足之处，或是有任何
见解、疑问等都欢迎留言或连系笔者，
最后祝看到这里的您健康、财富自由!
＊十分感谢看到这里的您:)
欢迎留言交流讨论，要是觉得内容不错
可以分享给家人朋友
2021.7.3 by grass