目前家庭经济情况:(中年夫妻(约40岁)+无生小孩计画)
1. 薪资收入:我63万 老婆55万
2 . 被动收入: 房租66万
保险年金14.5万
债券收益23.8万
银行利息约6万
3. 目前资产及投资(约1320万)
银行活存约48万(利率4.1趴)
银行一般活存70万
银行定存300万
股票约107万(大多是金融股及特别股)
一张储蓄险保单(六年期 已缴清 约36万元)
一张目标到期债保险六年期(人民币计价值约台币15万元)
一张趸缴年金险30万 (4年到期后每年领年金1万元)
一张趸缴投资型保单一次缴100万 (月配息约4000元)
二张美金储蓄险75万
一张富邦终身还本寿险50万(已到期，平均每年领年金1.5万)
二张国泰终身还本寿险175万(已到期，平均每年领年金12.5万)
PIMCO多元收益债券基金-E级类别 现值约57万
PIMCO全球投资级别债券基金-E及类别 现值约39万
富国银行美元半年配息次顺位债2026年到期4.125% 现值约240万
三井住友金融集团美元半年配息公司债2.934% 现值约30万
一张台银人寿10年期终身寿险每年约缴4.5万(缴费中，满期约年领7000元)
4. 房产:个人名下二栋(出租中)
5. 保险:医疗险(定期终身) 皆缴费20年，约6后满期。
意外险及重大伤病险 (投保产险)
现无贷款，刚换新车，暂无购屋计画。
每年可投资金额约100万元
初步投资方向:(稳健达成目标50岁前达到被动收益150万元)
1.目前定期定期安联多元目标收益基金每月3000元
2.不定期定额买富邦美国特别股ETF及特别股
3.不定期定额买趸缴储蓄险
4.每年10万加码PIMCO
5.其他烦请建议
以上 请问各位学有专精的专家 这样的配置是否有需要调整及建议的地方
先谢谢各位了
作者:
skyyo (鲁蛇收集师)
2019-01-11 02:35:00这版好像常这样 发现人高资产或爸爸猛就酸酸的...
作者:
joestoman (ä¸äº¤ç”·æœ‹å‹å•¦~)
2019-01-10 22:53:00看完2就结束了...XD
作者:
yasionl (进来请开灯)
2019-01-10 18:55:00薪资可以有这资产 很会理财…
行员 需要上来问我们? 你这个配置营我们超多人我决定参考你的配置来买就好 感谢贴文 这样很稳耶
可以看一下那张百万投资型保单绩效，怕只是配本金给你而已。保障型商品可检视是否有“失能”，重伤若允许，换寿险端较优。
作者:
maypcc (The K)
2019-01-09 18:03:00这薪水能有这样的资产加两房无房贷房 厉害
作者:
opm (活着堆好积木)
2019-01-09 19:48:00这薪水能有这样的资产,资产来源跟薪水关系不大了...
作者: accjm 2019-01-09 21:16:00
我也爱Pimco
作者:
a00rz (桃园阿华(b))
2019-01-11 20:31:00我想问PIMCO多元收益在哪买?基富通好像没卖,银行卖的又贵..
作者: iamgp 2019-01-12 01:21:00
应该是上来被请教吧，版友的资产瞬间变零用钱
作者: LierX (虫它 小束负 口ㄐ) 2019-01-12 09:51:00
ETD不考虑吗?
作者:
alau ( )
2019-01-12 12:37:00可否请问被动收入150万是预估总投资金额多少才能达成??
作者:
Sana (静止)
2019-01-12 13:15:00应该是2500~3500万
不认同一出生就决定了我自己也是靠个人努力拼好几间房子出租，目前工作收入也是靠过去十多年来努力唸书和工作才有我的目标是六十五岁有九位数的财产，我相信努力的话一定会有收获
作者:
Sana (静止)
2019-01-12 13:46:00请问财富自由的定义是?不必在银行工作领4.1%员工利率吗?
作者:
weerock (绿茶_石头)
2019-01-12 16:29:00你需要的应该不是问怎么调整，而是先把目前各个投资的标的未来风险与收益弄清楚，这样才能谈下一步吧
作者:
Sana (静止)
2019-01-13 00:07:00还好啦,我的偶像马克,史丹利,也都不生孩子啊!