大家好
目前板上对UBS private banking 的讨论数量不多
在BankService 有爬到两则文章
自己本身也有特别到瑞士银行去了解一下
在此做一个讨论与请益
目前对BankService两篇文做几个总结.
1. 开户门槛USD 25万/年费USD 1250+0.2%管理费
2. 没有电子交易
3. 不保证获利
4. 反应较慢
5. 非客制化
6. 适合有钱的懒人
本人亲临UBS听取其说明
得到一些心得
个金客户投资标只有“基金”
也就是说不论你放25万美还是250万美
你的武器只有基金这个选项
不过毕竟私人银行的目标可能不到IRR10%
加上UBS本身也是发行基金的单位
而且没有电子交易系统
是没办法做高时效性的产品
既然限制于基金
他们投资策略与交易方式如下
1. 投资策略
首先会根据您的风险承担
帮你设定出基金配置
据我所知是分五种
去购买其中所推荐的基金产品
每隔一段时间提供大方向报告
并建议您哪些基金要做调整
有三种灯号 红黄绿
2. 交易方式
假设你手上基金显示红灯
可以致电瑞银（没有24小时） 欲售出该基金
他们会寄快递到你家
签完名后才算卖出
不论是否红灯都可以致电要求买卖
不过流程都需经过：致电>>快递寄送>>签名>>快递收件
算是非常的old fashion
根据UBS的说法
因为大部分客户在乎的是3~5年 不是3~5个月
没有电子交易的部分
因为金额较大 且需要人员24小时轮班
所以目前还在评估
好
讲了这个多
其实小弟我也蛮心动的
有没有前辈能提供更多心得？
感激不尽