先恭喜原PO。
不过看到回文蛮多人讲税后500的收入买台北房很轻松，只有我觉得500也不容易吗？
我真的是心有戚戚焉，因为我曾经也有考虑买一间台北新房来爽住XD
不过如果原生家庭有提供头期款后援自然就没问题。
原PO也有提到未来1~2年内会生子，我是在有小孩后才考虑买 5000 万房，我当时
后的收支计算如下：(如果我买 5000 万房先不算装潢费 / 家具电 / 买车的话)
一、房贷一年约 160 万 - 以贷款4000万 / 30年 / 1.31%利息来看
二、小孩费用一年约 60 万。(细项如下)
a. 保母费一个月 3 万 - 包含 18000 准公共化费用 + 12000(延拖+保母家餐费)
b. 奶粉 / 尿布 / 玩具 / 衣物...etc - 一个月 2 万
三、生活费一年至少 120 万以上 - 一家人的食衣住行育乐费...etc。
这是看我每个月信用卡帐单保守推算的，实际上是更多。
其他的还有孝亲费, 每月返台1-3次的机票$$还没计入。不过近期因为疫情 WFH，
因此省下好大一笔机票钱。不过这个孝亲费和机票$$不是每个家庭都会有的，就
先不列金额进去讨论。
另外生小孩从怀孕到生出来会有不少 "一次性" 花费，像是月子中心、孕妇衣服和
贴身衣物、婴儿床婴儿车、奶瓶消毒锅....etc，这些零零总总至少 30-50 万跑不掉。
算一算之后还是缩了，最终现在的配置就是把这些钱继续放去美股投资、买台北老屋
收租等乐透，房股都操作的概念。
※ 引述《Sojourn (偏激狐狸)》之铭言：
恕删
: 当然自己会买房就是看多才会下手，不过每个人资产配置和风险承受能力都不同，要不要
: 买还是看规划。但是个人认为如果有需求，在租金和利息差不多的状况下，买自住房其实
: 是很好的。本身买房也有将一部分资产从股市配置过来的意思。累积经验做好功课，不动
: 产还是不错的资产标的物，钱没有不见，只是变成你喜欢的形状，希望大家都能找到喜欢
: 的房子。