奇怪，都讲那么清楚了还搞不懂？？
利率低早就房价高
但是你买得起的房子的支付负担是等级一样的
也就是，例如社会前40%才买得起房
你低税金，低利率，房价总价数字很大
但因为利息和税金低，所以买房和支付房贷压力低
反过来如果高税高利率
房子数字比较低，但是支付压力更大
并且不是等比状态
也就是低税低利率，月支付压力会更低
但是总价会越高
反之就压力更大，但总价比较低不少
主要是因为，持有房子的风险问题
高税金高利息，你只要现金流不稳，立刻就炸掉
你想你老了，没收入后，房子的税金还那么高，你怎样住？
或是你突然失业，公司倒闭干嘛的
妳根本没有缓冲时间你就炸掉
因此你必须更保守的买房子
反过来低税低利率，你压力低
长期支付房贷，有问题很多手段可以抗一下
也因此，实际案例来看
高税金的国家，国民买房率低，游民多
最经典就是美国
低税金低利率，买房率高，台湾就是
(中国炒过头，那是一个不合理会崩盘的盘，不予参考)
所以其实台湾已经很好买房了
到其他国家，同样等级只有更惨而已
台湾的问题还是，人才薪水不高，大家均贫
所以很多有能力的人出国后，可以拿到更高的薪水
在这种情况下他会觉得房子美国比台北好买是正常
但是对巨观的大数据来看
高税高利率的地方，人民买房压力更大
更难买房