最近跟朋友买房子
看它们都需要签一个防制洗钱切结书
我比较好奇的是那这样会不会容易招致查税?
因为我很多工作是上班之外，算是自己接案，没有发票那种
所以好奇这样买房会不会自己反而GG

一般几百万金流，国税局大多没空管你千万以上才比较容易被盯不过当然，我们资本家，尽量是每一分金流都要做完整就算几十万，也尽量不要大意

一次1200万真的满大笔 不考虑先贷再分批提前还吗？

你没理由，突然拿出1200万，会被查查你的应该是调查局，可能不是国税局当然如果1200万是一个固定户头汇给你的那就是国税局会来找你你不可能没有理由，手上多了一大笔钱，尤其是过千万很多人干嘛要把钱"洗白"指的就是这个你怎样让上千万，洗入自己户头，并且可以跟调查局交代所以你面对的是洗钱防治条例洗钱用土地交易，赌博，活动赠与收入等则是常见手法基本上，我们都会把金流做的很完整，我名下每一分钱我都可以解释金流尽量是平时就要做，不要要用的时候再硬做现在银行金流很完整，国税局调查局系统很强他们找上门，你基本上就不用反抗了一般而言,他们查你的办法就是.把你帐户所有交易纪录全都叫出来.然后一笔一笔的跟你对,发现有疑问就问你怎么来的.银行有完整的纪录,包含这笔钱上一手是谁.剩下的就只有现金存取.现今存取几十万可能还可以解释.你现金存取几百万,他就会追问这笔钱哪来的.你要把来处交代出来,例如谁给你的之类的.然后他再去查给你的人户头是不是有一笔相当额度的支出.

那个声明只是给内政部留底而已，法务部有说不会用来查税

都会查，当你平常没报税，你怎么会有钱买房，你钱哪里来，直接就来一个逃漏税，

最近大陆黑钱太多，所以台湾惩始自主检查了至于那个现金不超过千万在那边开杠杆的，请不要自称资本家好吗？ 丢脸规避洗钱，几十万以下不会有事？ 调查局又不是傻子，谁跟你一笔一笔查诚实申报的话，几十，几百上千都懒得查你，怕的是你有用人头假交易吧

楼上你最近怎么火气好像很大 都一直找ceca吵架@@?

看到有人说谎连篇咩

洗钱防制法跟查税是完全不同的事洗钱针对的是不法所得

没错啊，不过逃税跟洗钱很容易运用到人头这一招便是你要学他那一招，就只有一种可能，用法人去做买卖，用自然人名义如没用人头，依他自称的交易量跟速度，保证课税课到不要不要的

洗钱会抓的，台湾政府有被钉不得不做。

他想出名.然后找个有名的攻击而已.很幼稚的操作法..XD自己又写不出东西来..只好用攻击的.至于他要出名的用意..这就不知道了可能是要招生阿还是要搞集团阿干嘛的.这种人看很多,习惯了.另外我操作的资金是七位数为单位..喔8位数..XD前面字头不是1...并且是我拿来赚零用钱的资金.但是我超过十几万的资金都会很小心的做好资金流.基本上,如果单一帐户汇一千万给你,国税局动作会最快他查你赠与税.但是如果你是突然1000万现金拿出来.这时候调查局就会查你资金来向.他会怀疑你是诈骗集团,或是赌场,或是OOXX...然后我们操作的时候,帐户是打乱的.并且会混入"实业"的帐.所以其实帐户进出你都可以解释.因此当他要一笔一笔对的时候,都可以让他对得出来.然后因为有自己的公司,外加有不动产的买卖.外加跟公司之间有一定的借贷(自己借钱给公司)之类的.外加营造,设计等等等地帐.所以资金流看似很乱,其实每一个数字都是很仔细的控制之下.这我是不认为到什么高端的会计技巧.但是基本上就是基础的会计概念..

一体两面的，因为洗钱也可以先扣赠与税

你突然拿出1000万,不适固定一个户头进入.这时候,有可能是一堆人给你钱,或是你不知道哪来一大笔没有纪录的钱.所以调查局就会怀疑你是赌场,贩毒,诈骗集团..国税局还没直接办法定义你可能要补的税是什么.因为如果是一堆人给你100万,那就不关国税局的事情.

要查税不可以没原因就去动资料。所以才有洗钱防治相关

同样如果你是赌场,贩毒..也不关国税局的事情.因此不同的资金来源.找上门的是不同的人.

因为房价随便都几百 千万的 如果金流有问题都可以先赃给你扣赠与税

洗钱防制条例其实最重要的就是.他给予国税局和调查局,去调阅你的金融帐的权力.你突然拿1000万现金出来,其实国税局没办法要求你补赠与税.赠与税是看给的人的...不是看收的人的.

因为大多都是父母赠子女的没做好金流

所以你收了一亿..国税局也没办法要你补税.因为他找不到补税的立足点.

都是要父母缴赠与税啦

国税局要看的是是否税后的钱

收了一亿,调查局会更乐意先认定你是非法取得..XD所以它会先查你钱怎样来的.如果你可以解释是谁给的,这时候在交手给国税局来查你?.

不过一般一亿的话,用海外公司洗比较好.因为洗钱防制法的能力只限于国内帐.你的钱洗到国外帐户在洗回来,尤其是公司的话.

林益世就是个例子啦

不然..台湾没有能力去调外商的股东,帐户的资料.所以利用外商公司去洗大笔的资金是很常见的.

然后已经强制执行

交手过的经验K大的才是正解~~

并且你解释的时候,不需要附上凭证.

钱的来源总是会有“所得申报”、“赠与申报”，自己其他帐户转来也是有其申报

现在有的为了业绩有的根本都用自己想的跟你玩~~~

海外收入申报那个有解.因为那个帐他看不到.因此你的公司如果放了10年.

某些垃圾也会赃给你

几年前就有要求海外资金申报勒，现在每笔进来都要有当初的资料

一般分批过来,并且要先趴在公司.不要一开始就直接进自己的户头.

台湾看不到当他怀疑你收入来源时你不提供就扣你洗钱的帽子

问题是你要遇到肯听你说的阿XDD人家直接认定收入不爽你去打官司XDDDD通常都这样啦

海外公司的好处还有,台湾不知道你持有的股份比率.

反而调查局还好比较讲证据

你讲的都是有理~~但事实是国税局承办人想怎样就怎样

你可以解释阿.拟就说你股份只有0.3%.你只是台湾分公司的负责人,总公司老板不是你.甚至你直接讲,海外有财团投资你的公司.

呵呵~~~等你遇过你就知道~~~

国税局没办法要求你拿出凭证.我有外商公司啊..XD这个游戏我常玩.

我跟你说啦你说的我都懂问题是承办人要不要理你才是重点^^

台湾帐要做非常完整,但是洗到海外一圈后,就很多空间可以做.

投资公司资料要给 细节就不会是国税局查

有一篇财税博班的论文,在讲双层境外公司.那篇的结论就是无解.

是总金额帐上问题。你资金整体够大 承办人就会乱来

你资金在外面不会查但是你进来就会查到源头。没交代清楚就是先扣你洗钱的帽子

例如你有一间A公司,一间B公司,都设在巴拿马(可惜断交了.你B公司在台湾有设立分公司.

你母公司 负责人可以动你的钱啊

他会要求你提供对方公司资料

所以台湾只能取得B公司的大股东是A公司,但看不到A公司的资料并且台湾无权要求A公司的资料,因为他是完全外国事务.然后B公司总公司的负责人不是你.你自己挂B公司台湾分公司的董事长.

看到股份就知道是你的资产啦

然后你B公司所有的资金,都是A公司汇进去的.在免税国,所以这是属地税金,所以免税.因此A公司汇10亿给B公司的母公司.B公司在写一份投资企划,联并10亿打入台湾B公司帐户.大概是这样操作.同样的钱要离开也是.

所以才会有CFC

在台湾外商就是20%,抽完后你就是直接汇到海外.海外再回到A公司手上.你个人在海外帐户再从A公司那边把钱领走.CFC目前对这种双层境外公司无解.无敌状态.包含搞内线交易.例如我是中X金控的董事长.

现在是全球少数国家（含台湾）很有趣 有特殊的国家关系

我持有A公司,B公司我用其他人当董事长.这时候我用B公司怎样炒股,你都抓步道我内线交易.但是我用A公司100%持股,所以B公司的钱都是我的.其实维基解密最重要的就是解开这些神秘的外商公司资料.XD

现在是说PEM问题

政府没办法要到,那就骇客把他盗取出来曝光.

外交和签署反避税目前是当做分开喔

目前那些还没办法破解.要有经济犯的起诉以上,才可以调资料.以前是连经济犯都不能调,除非是国际金融犯,国际诈欺犯.现在是有进步一点.所以一般爆掉都是小火烧大火.例如自己国内爆发了可能掏空或是挪用资金.调查局利用这个罪刑,跟海外要你的资料.再把你内线交易和海外洗钱的帐都翻出来.就像华尔街之狼讲的那样,瑞士银行负责人爆炸.火烧到主角它们身上.所以选会计师也很重要..XD

所以才要求你签反洗钱啦

会计师一个爆,那他手上的资料可能都会被调查局拿到.签反洗钱也没啥用啊..XD

要钱够多才会查。。。

甚至最好就是连台湾负责人也不要挂你.

是先扣你罪嫌疑虑然后再和海外要资料，然后金流漂亮又说你利息不太对（因为obu利息和市面比是较高的）举证出来又积极歪歪的要扣住你资金要你认罪协商你是没被办到啦。。。被办到你就知道台湾国税局和东南亚一些未开化土匪差不多最近就被扣了3B美 你说勒完全漂亮干净的金流还要跟你凹

@@

说啥。好像不太对要再仔细算然后还要隔壁桌的放风声给会计事务所说“利息”好像不太对的起本金

搞这么复杂 诚实纳税很难吗0.0?

他妈的重点是 利息都是和银行谈的是非市面利息重点是就是“诚实纳税”诚实还要扣你资金一群未开化的垃圾

不然就做金融商品买卖阿 该付的税缴一缴都合法的钱

全部都合法说过了是干净的完税过的钱

内线交易是什么? 稳赚叫内线交易 那稳赔的有没有见过?

但是现在遗增 扣你钱 不给你动

没见过吗?去问问王雪红跟新光集团什么叫稳赔内线交易?

听说现在是金额3M美的随便都给你扣个三年

好险现在是低利 干就是不跟垃圾协商

就说他资金太少，连国税局都不屑理咩几十万就在操心，完税有啥好操心的连几十上百都要审慎安排，没做坏事谁会相信 XD

fcu你是搞了什么被盯上? 买房子?还是啥?

“遗赠”

在国税局的立场，做的太刚好就叫有问题

买卖房地产 金流够大的物件绝对会被盯来源的所以是长辈过世了 处理那些帐务被要求分油水是吗

扣住钱的资料时间和理由到时候找几个有空的律师 跟他玩是啊，就是垃圾土匪

遗赠本来就是重点核查项目，在继承的过程会有一堆平常不为人知的帐目出现

海外的不用没事汇回来啊 给人理由盯上来找麻烦的

全部的钱都有申报。是国税局承办在凹

如果真的够多钱 放弃国籍 当个澳洲人也好 找个屁麻烦

没想到现在讲实话还要被抨击成想要红，你说咱们CECA到底在怕什么XD

不为人知的里面都是0元啦或几十元

所以才说你弄得太干净 才会被人找麻烦阿

不过他扣你的是国内的帐号还是国外帐号阿

在我看来，他想版上累积人气开班授课收学费的如意算盘，老实被人戳破很不爽吧

银行会送免费保险箱 查了好几个都空的怪我囉，说空也不是完全空啦，就一张保险箱合约书在里面

可是戳破他的又不是只有我一人

国内的 不动产和动产

国外他没本事扣 海外钱比较多就办张外商银行的信用卡

主要是有个obu户是境外但在国内

你本来赠与税申报缴出去的金额缴多少?

我猜是赠与出问题，不然就是有你不知道的来源被国税局查到了

就总额10%-免税额啊，事务所算的没，他说你利息对本金对不起来

这种时候找会计师去处理吧 你有找会计师去国税局喝茶?

那关键应该是总额认定问题

你是遗赠被抓[email protected]@..那他可能是从源头开始往下查.也就是你过世的亲人那边开始预估总税金应该多少.

然后重点是利息都是一单一单的也对过勒

然后再往下看为啥没有收足.

谁算的叫他去解释阿 关你X事

还好啦，王永庆这么会藏钱都抓不到了

正常啊 高资产的老人往生后本来就是强烈被查对象

一般钱多都会提早开始转换吧[email protected]@

承办人最好有耐心对拉

他从过世的人开始往下追那种都比较麻烦,很鸡鸡歪歪.

那就跟CECA讲的一样，叫会计师做证啊

对过啦，现在他钱就是扣住然后不说原因

都找事务所弄了 有问题是国税局跟事务所要解释的事情

然后叫他隔壁桌的放话说 利息对本金 本金不对少1百多万台

不说原因你只能走诉讼啦 反正行的正他要咬你什么 怕屁

他现在就是躲起来然后装死又不给你过

找立委施压.议员比较没办法.

可以告承办贪污渎职吗? 摆明想捞油水

隔壁桌的还碎碎念说承办人最近要升迁

国税局你无法告他这个..XD要业绩不犯法.他大概就是认定你有问题,但是一时又找不到问题.先拖着慢慢研究..XD

要升迁所以缺业绩? 那干你屁事

所以找立委施压,是比较常见的手段.

嘿啊，就说是土匪勒。你看最近全台 法税联盟为什么到处都在发传单

因为你帐面上都可以解释的话,施压逼他快点做出回应.到底是她认为你哪边有问题或是你没问题,逼他表态.而因为立委盯着,所以它不太敢给你乱虎.

最近听说一堆类似情况。有些还是公司资金被扣住直接倒闭的

其实那些公司不少都是有问题的..那个跟会计师聊天的时候,都有一些八卦.最近谁被扣阿,为啥被扣阿之类的.

万年税单听过吗，走诉讼就变成那样

诉讼会很难搞.因为台湾司法行政效率太烂.

你如果有办法开外资券商买卖台股或商品的话 要搬很快

我觉得钱够多的人 弄张绿卡 放弃台湾国籍最省事

这种小招数建立在你的b公司所在地不查啦…

当外国人 国税局看你要课三小

绿卡?..绿卡才是稳死吧..XD美国环球税...

英属开曼群岛一堆台籍公司不是没有原因的

不要美国国籍就好了当澳洲人阿

在台湾炒房有纳税证明，美国不会查，安啦

李连杰就是典型,先拿美国公民然后被税金吓死,再跑去当新加坡

fcu的问题就不是税多税少的问题啊 人家诚实纳税哩

他那个大概就是,例如亲人过世财产有一亿.国税局发现他只抽的到500万.所以拚死也要找你的麻烦的概念.他一开始就有默认立场,要抽到你1000万.所以才要立委给他压力.

我叔叔那辈的 堂哥 堂弟都拿到澳洲护照了 不爽回台

逼他时间内做出反应...然后有完美金流.这时候他真的找不到你的问题,他就只能照你报的结案

ceca你讲对重点阿 亲人有亿以上 你只给他一点钱他不爽做得越漂亮 国税局越不爽 找麻烦罢了

以国税局的立场，通常是掌握到继承人不知道的财产来源，才会找麻烦这包括现值认定差异，免税范围认定等

所以才说有问题找当初办的事务所去找国税局泡茶聊天

CECA你要是不信的话，自己去国税局报到，你金额那么少，

有问题好歹事务所要处理 没问题想凹就要逼他交出问题

立委拉..XD...立委就是养来这时候用的.

讲不出问题 不想打行政诉讼 不然越级找他上面主管

这倒不一定，一般子辈委托事务所，也只能查到子辈有的资料，长辈完全不透露的财产跟债务，没那么容易查

补税单真的是一件蛮靠北的事情没错 要缴不缴都困难

我外公过世的时候就是来不及转.

事务所就说回复就是 我刚刚说的那段 也没说是那一笔的利息出问题

抽就只能给他抽阿

不经过这次还不知道税金是像菜市场喊价的

基本上是,例如你一亿,他认定你要缴1000万,你缴了500万.

而且是用认为的去说，和法条规定的还不一样

不过目前国税局有时候就是这样疯疯的.

就很诡异阿..XD...尤其砍拆除.这让我想到,这只有大学时候跟学校申报活动经费.才有这种砍法.并且以前因为学校会砍,所以只好浮报...呵呵.国务机要费发票事件,以前玩社团常常搞.

我讲白一点啦，尽量做现金的 非合法避税其实才是正解，反正时候到了都会和你喊价

不过大体上,国税局还是看凭证,只要合理,还没特别找麻烦/我是打散在很多数字当中.

反正很多花费都可以现金处理合理还是找麻烦的，现在是流行隔桌传话

最好是有一个不查帐的公司可以在交互使用..XD

以前我和家人都认为这样不好应该诚实纳税，现在看法都改了土匪抢钱还会和你说理由？

装修凭证也可以做假的啊…发票有开吗？ 收钱的那方有申报吗？ 如都没有为什么要核定你这一笔你以为有单据就行了吗 这么天真

有些有钱人 懒的跟国税局玩的 遇到这种卡油鸟事，会直接叫国税局补税单开一开，当保护费缴一缴就算了，浪费时间跟精力跟国税局玩很无聊。他叫你补个一百，你一天几百万上下的，谁在浪费时间跟国税局玩所以你没看到很多企业家都拿外国国际，因为华人就是爱卡油的劣根性外国国籍所以这种叫会计事务所去跟国税局泡茶的事情就成了常态。生态就是这样kuso你太正直，个性太直接，遇到这种时候就反而容易忍不住这口气，但于事无补。

以前的税金都是养这种垃圾

他们查税的奖金 是跟国库分趴数的。这就是有牌的流氓

最好笑的是他没种直接开补税单勒我们是核不到税单，连补税单没税单等了一年多还没弄好然后只剩隔空，嘴讲要我们自己找有问题金流出来他妈的根本就诚实核报

人往生一年以上? 税单还没下来? 真的有够扯

找立委去骂,然后写个新闻稿.他们就有压力了.有钱人一般就是境外公司操作阿破亿以上大多都靠这个.一开始个人财产就已经洗在公司手上有钱人税不可能才补给百万拉.我家之前税都不只几百万了通常是例如他身价300亿,在台湾个人帐上只有50亿.所以缴个5亿意思意思.毕竟他是有钱人,你不缴个亿说不过去.但其实250亿已经洗在海外公司上.

超有钱人真的老了以后都是预先把资产弄到公司改股权房地产也顺便都弄到公司名下 只剩持有股权跟挂董事长钱自己够用 然后生前过个股权也不用这么多毛只有看不破的老人才想把房子跟金钱都抓在自己名下根本没想过 你走了以后一毛钱都带不走好吗 执著什么怕没钱用 公司董事长还在手上 要多少钱还不是自己花

实业公司刚好我爸过世前一年结帐勒是意外过世，反正刚好过世前没多久前才谈好优惠利率。只被拖到半年利率半年多

我只能说 意外过世的 被找麻烦真的是刚好而已

利息比他说的金额高啦，不过不爽给。不差那一点。要钱不会自己赚喔

因为他本来以为可以课很爽 却发现比他想像中少超多

他就不甘心阿..XD...要给他压力.

少拿一点利息也不给有手有脚过来讨钱的

还以为保险箱是藏宝箱勒 和DQ玩家点柜子调查没两样。就只有放废纸一张

跟有牌流氓就不要硬了 除非你真打算花钱找律师跟他玩

有问过拉有期限压力期限到还是要核过 剩几个月最近听说很多都是卡2年。大家都是不给 反正低利率时代都是菜英文上任后被卡两年的以前高利年代被卡真的会翻桌的

接案工作没缴税的工作室要买房很难 跟查税无关是你没办法交代稳定现金流入来源 银行都不愿意贷款当然你要全现金买是可以 问题是金流自己想办法导正不然就要全现金可以买的金额 然后一样去跟银行借款然后押着你的那比现金给银行去扣 就给银行赚利息钱自备一两百的金流还不算难处理 只能提示到这里

去翻ceca文 他以前有说