1.预缴就是溢缴
2.大额通报跟预缴没任何关系
3.大额汇兑有留关怀本来就是银行必须要做要留底的事
金管会真的知道自己在说什么吗?
※ 引述《jerryxin (jerry)》之铭言：
: 私菸案刷卡645万元是预缴非溢缴 金管会：玉山银没问题
: https://udn.com/news/story/9637/3950932?from=udn-ch1_breaknews-1-0-news
: 金管会银行局今（25）日表示，专机走私菸刷卡645万元，根据金管会初步了解，刷卡持
: 卡人是以预缴方式提高额度，玉山银行有依洗钱防制法规定办理。
: 金管会银行局副局长黄光熙表示，有关钜额刷卡买菸，本案持股人用预缴信用卡方式取得
: 银行授权，做大额刷卡，玉山银行已有内控，并依洗钱防制法规定办理。
: 至于是否有向法务部调查通报疑似洗钱？黄光熙表示，依洗钱防制法第17条规定，个案执
: 行应予保密，此案已进入司法程序，金管会会督促案关银行协助配合调查。
: 至于银行有无疏失？黄光熙表示，因这是利用预缴方式取得授权，依目前了解情况，玉山
: 银行均依规定办理，采行控管作业，并依洗钱防制法规定办理。
: 根据玉山银行信用卡契约规定，“溢缴”逾5万美元要退回，此案为何未退？银行局表示
: ，此案是“预缴”，不是“溢缴”，至于预缴有无金额上限，则由银行自行决定。
: 至于预缴金额多达645万元，银行不用主动了解？官员表示，由银行依内控机制处理。
: 官员表示，通常持卡人有特殊需求时，例如结婚、搬家等，有大笔支出，因平常信用卡额
: 度不高，会以预缴方式提高刷卡额度。
: 根据信用卡洗钱防制自律规范规定，溢缴金额超过50万元且取领现金时，必须作大额通报
: ，但如果没有领取现金，或以汇款方式汇入溢缴或预缴，因有金流可查，即便汇款超过50
: 万元，也不用通报。
: 至于之前的团购案件，信用卡刷卡是否符合规定？金管会表示，尊重并配合检调调查；目
: 前金管会跟玉山银行了解的，只针对这次刷卡事件。
: PS
: 预缴和溢缴不是同样的意思吗?难道金管会在洗钱防治上也在玩文字游戏???
: 预缴就没有50万必须通报调查局的限制????
: ???
: 还是在官官相护????