楼主:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2019-07-25 15:50:47Ref. https://money.udn.com/money/story/7307/3948519
一张卡刷645万买免税菸 金管会要查银行是否有疏失
2019-07-24 16:39 联合报 记者戴瑞瑶╱即时报导
国安局少校军官吴宗宪只用一张信用卡就支付高达645万的购买免税菸款，外界质疑恐使
用钜额“溢缴款”来拉高短期刷卡额度，银行却没发现。金管会银行局表示，依规定不符
持卡人收入情况，且溢缴款高达50万元以上，都要申报调查局，玉山银行是否有疏失正在
了解中。
吴宗宪持一张玉山银行信用卡刷过645万元，但若吴宗宪收入不高，通常信用卡额度不可
能太高，一次刷645万银行不会通过。
银行业者透露，可能是利用溢缴款，也就是先拿到这笔钜款存给银行，然后临时提高额度
；另一种就是有拿房地产等担保来调高额度。
银行局官员说，信用卡的溢缴款是洗钱的态样之一，若持卡人没有正当理由，或是跟其收
入状况不相当，在同一天溢缴超过50万元以上，依照规定银行要主动了解，并且通报调查
局。
银行是否有疏失？银行局说，目前全案还正在调查中，会去看银行在这过程中有没有做到
风险控管，跟有没有依照规定通报等。
作者:
cityport (马路不平避震故障)
2019-07-25 17:32:00总统专机出去没申报现金就不是洗钱了，科科科
作者:
Alano (わかなＸなな)
2019-07-25 17:27:00政治角力而已，扯一堆
作者:
asuknow (这个男的在内湖(Man 35?))
2019-07-25 17:15:00不是还有临时调高额度的方式吗？
作者:
taller (要坚持下去啊啊啊)
2019-07-25 16:51:00转移焦点而已
作者:
daie (淡淡的)
2019-07-25 16:39:00玉山惨了，要被金检了吧！惨客户缴得起，玉山都不怕他倒了也不行
作者:
ls4860 (我是熟番)
2019-07-25 16:38:00认真问 那无上限的黑卡是不是也可以来洗钱?
作者: jacky7109 (杰克) 2019-07-25 16:33:00
玉山信用卡优惠会收一收了 这一定会被开罚行销活动费去缴罚单 很惨
作者:
TomNook (购物狂)
2019-07-25 16:16:00有风险本来就该调查，没问题的调查以后还是没问题啊
烤鸡王 VS 海鲜,65折菸 VS 高山,希望U熊别被腰斩
作者:
gameguy (gameguy号：)
2019-07-25 16:04:00超过50万这样不是算洗钱，我实在也是醉了，查一查吧
作者:
bignoob (有我嫩嗎)
2019-07-25 16:00:00溢缴早就被放入洗钱防制的项目，这么大额还不review就是等著被银行局罚钱而已
作者:
Go2 (勾兔)
2019-07-25 16:00:00希望玉山不要把行销成本拿去缴罚款
作者:
lookers (实体店面 货到付款 宅配)
2019-07-25 15:59:00为什么要洗现金?
作者: ru04hj4 (纯朴乡下人II) 2019-07-25 15:59:00
如果能溢缴这么多 洗钱就轻松了
作者:
bignoob (有我嫩嗎)
2019-07-25 15:57:00看来又有银行要被罚了
作者:
tndh (Nick )
2019-07-25 15:57:00人家有钱 也要管??
作者: ru04hj4 (纯朴乡下人II) 2019-07-25 15:55:00
很多人都说可以啊 :)
作者:
i3350 (胖胖)
2019-07-25 20:35:00这额度真的很惊人。
作者: lowLv (低等废柴) 2019-07-25 20:54:00
我只希望不要检讨到最后又开始订出一堆绑矫枉过正的新规定
作者:
aiyowaya (我叫 小 王 子)
2019-07-25 23:42:00玉山家福卡有红利上限吗 我想知道六百多万有多少点
作者:
Gavatzky (My Prince)
2019-07-26 01:20:00颜色正确不用查啦 如果不正确就查到底