2023年以来国内重点行业之产业发展趋势
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2023年以来国内制造业、服务业、不动产业、银行业等面临不同的经营环境情势，而各业
态的行业也有着迥异的发展趋势及观察重点，但似乎AI、ESG、净零排放、绿能等则成为
多项产业贯穿的核心点。
国内制造业除了持续面临来自于国际四面八方的复杂竞合态势，ESG永续转型、净零排放
也将是企业极为关注的重点
随着美中两强对于科技战的动作有增无减，更让其他国家意识到半导体深具战略性行业之
重要性，故各国合纵连横的态势也趋于明显，台厂在国际地位的变化值得关注；台湾应以
运用目前的供应链制高点之优势，来强化与主要供应国之合作，借由杠杆其他国的资源，
来持续扩大我国半导体业的版图，让即便是面临最糟糕的地缘政治环境下，也要极大化台
湾企业的商业利益；同时因应地缘政治变化，全球客户重视供应链对各种风险的韧性，致
使我国企业的投资策略有所改变，但仍应采“根留台湾、指标性策略放眼全球”的方式。
此外，对ESG政策与环保法规趋严的忧虑，将促成国内制造业者永续转型的契机，压力逐
步转成动力，至于在全球强调环保、减碳当道下，制造业的绿色隐形竞争力之打造极为重
要，故国内绿电供应及进度、碳权交易平台、开征碳费将为观察重点。而AI、电动车、绿
能、低轨卫星、工业机器人等商机浮现，持续带动台湾相关上下游供应链进行重兵布署。
办公大楼租赁市场将逐步导入绿标章的国际认证，且AI趋势将为不动产业带来数据中心之
相关地产的发展机会
以不动产业重要的发展趋势来说，未来随净零碳排议题的倡导及ESG观念愈来愈受重视，
特别是国内政府已公布净零转型阶段目标及行动，未来市场对绿色建筑的需求将继续增长
，故优质商办的需求将延续，尤其是可结合ESG、SDGs及绿色金融行动方案3.0等浪潮及规
范，协助企业实践减碳转型与落实永续发展的办公大楼，因而大台北地区的优质新颖的空
间将持续抢手，老旧办公室大楼若不借由危老都更或资产活化，其竞争力恐受到影响，而
有被陆续淡出市场的可能性。此外，预计投资人将加码国内仓储物流及资料中心，毕竟疫
情改变部分民众的消费模式，指尖经济已成为人类日常，因而对于仓储物流需求将趋向稳
健；至于资料中心的地产投资也成为热门询问产品，特别是ChatGPT带来的AI供应链热潮
，将使得相关的题材持续获得带动，资料中心之建立也是其中之一，此皆为后续商用不动
产的投资亮点。
疫后的景气复苏之布局后续我国服务业的观察重点，而海外经营重心的转移、数位金融发
展，则是银行业重要的趋势变化
若以服务业来说，随着边境管制逐步松绑，不管是出国人数带动旅行业的承揽业务量，或
是来台观光与国内旅游的大爆发，皆使得住宿服务业将迎来疫后强劲复苏的商机。至于在
全联买下大润发、统一收购家乐福股权后，两大集团争霸量贩、超市领域的竞争态势再升
级；再者综合批发与百货商场特点，Outlet成为零售业新常态的趋势日益显著。而在银行
业方面，边境控管放宽与先前美元强势升息，将使海外市场拓展与外币业务成为短期内银
行业发展重心，同时银行业海外发展区域将降低中国比重，转而着重美国与东协地区的国
家，而数位金融发展加速及普及化有利于银行业掌握各通路商机与提升利润。