原文标题：小资族有福！定期定额买美ETF 金管会开放实验1年
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发布时间：3/2 17:59
原文内容：
金管会今公布监理沙盒实验新案，核准阿尔发投顾跟永丰证合作，投资人可先借由机器人
理财拿到投资组合建议后，直接定期定额投资美国的ETF，预计实验期间一年，定期定额
单笔最低100美元，最快3个月内实验会开放。
金管会表示，目前现行因为受限于法规，投资人想买美股或ETF，必须透过复委托，且只
能“定期定股”，而不是“定期定额”，但考量到投资海外股票的资讯不容易取得，小资
族较难自行规划投资或资产配置，因此核准此实验。
金管会说明，投资人若想加入此实验，必须在永丰证开复委托证券户，投资人上传身分证
、手机号码后，可线上身分验证与线上签属合约，在实验时，阿尔发投顾透过机器人理财
会提供定期定额的投资组合建议，投资人就可以直接在同一个接口进行投资。
金管会表示，此实验期间限制一年，整个实验上限为5700人，每人累计投资余额最高限25
万元新台币(约8900美元)，但投资人是要用美元投资，定期定额单笔最低100美元，可随
时赎回，投资组合标的限6档美国交易所上市的原型ETF，包含美股、美债都有，但不含反
向或杠杆ETF，机器人会就不同投资人属性进行资金配比与组合，投资人如果要投资，就
要接受机器人的建议，不能自己选择标的。而总实验上限不能超过两亿元新台币。
手续费用部分，金管会表示，此实验只会收取管理顾问费，手续费为一年AUM(资产管理规
模)的1%；交易限定要定期定额，不鼓励短线交易，且限制按月买进。
如果实验期间发生投资争议，金管会指出，若是交割买卖问题，是由永丰证处理，若是投
资组合乱建议，则由阿尔发投顾处理。
而券商公会也正研议开放美股复委托“定期定额”，证期局表示，实验过程的资料可以供
公会参考，当初只开放定期定股而不是定期定额，主要是若采金额概念，会有买不起一整
股的问题，产生碎股的问题，所以现行定期定股买一整股是最单纯的。
此外，依照目前规定，投顾给予投资建议后，投资人要自己去找证券商下单，但此实验是
机器人提供投资建议后，透过API串接，就可以直接由永丰证进行下单，对投资人来说等
于同一接口就能拿到建议后直接下单投资。证期局表示，现行规范较严格，只能限券商自
己的人来招揽客户，权利义务比较明确，但实验若成功，将来法规可以研议是否进一步开
放。
心得/评论：
是说...小资族会去研究美股吗，顶多对市值前几大的那几个比较熟而已吧