1.媒体来源:
中央社
2.记者署名
记者吴佳蓉
3.完整新闻标题:
媲美星港新财管方案出炉 金管会开放19项措施
4.完整新闻内文:
金管会今天公布“媲美星港新财管方案”，在三大策略架构下，开放19项金融机构可经营
的财管措施，大多可于2020年3月或第2季开放，但有两项涉及央行业务的措施，须再进行
沟通才能确认上路时程。
为抓住台商回流、香港窜逃的资金，金管会针对资产逾新台币1亿元以上银行高资产客户
推出新财管方案，并于31日公布财富管理新方案内容，规划在三大策略架构下，开放19项
措施，其中有8项涉及央行业务，其中6项已取得共识，可确认上路时程，但两项仍要沟通
。
策略一为开放银行进行高资产客户的财富管理业务，已拟定相关管理办法，要求金融机构
建立审慎的客户权益保护措施，并相应开放8项措施。
包括放宽银行发行外币金融债券连结标的及利率条款限制，开放银行得以信托或兼营证券
自营方式，提供高资产客户投资银行发行的外币结构型金融债券，开放证券自营业务（含
银行兼营），得与高资产客户买卖境外结构型债券，以及放宽国际金融业务分行（OBU）
高资产客户，得比照OSU办理连结标的涉及台股的外币结构型商品及外币股权衍生性金融
商品等。
至于策略一措施的上路时程，金管会表示，所拟定的“银行办理高资产客户适用之金融商
品及服务管理办法”草案预计2020年1月预告，3月完成发布生效后，金融机构就可以依规
定来申请，预估最快第2季上路；对于金融机构筛选标准，原则上不变，但仍要视预告期
间外界反映意见，来决定是否做调整。
策略二为开放多元化金融商品及投资管道，以吸引更多国内外投资人在台进行财富管理，
并相应开放7项措施，其中开放杠杆交易商可提供一般自然人客户以原油及黄金价格为标
的的差价契约（CFD）交易服务及简化私募境外基金流程2项，目前就可以进行。
此外，放宽专业投资人透过证券商购买外国债券的信用评等规定、开放杠杆交易商得提供
不涉及新台币的无本金交割远期外汇（NDF）交易服务等2项，则预计2020年3月底前上路
，开放具一定资格外资得以其持有的外币，为担保品向证券商办理资金融通，则预计2020
年6月上路。
不过，放宽外币投资型保单全权委托投资帐户可投资投信所发行的台股基金，因涉及央行
业务，还要再进行沟通，上路时程未定；开放REITs采基金架构发行（现行多以信托架构
发行），因涉及修法，且要再多参考日本、新加坡经验，因此预计2020年底前才能完成草
案、报行政院上路。
策略三为拓展金融机构业务范畴，提供客户更多运用弹性，以吸引更多国际资金来台投资
，并相应开放4项措施，其中开放银行及证券商得与海外关系企业进行交易预计2020年1月
初可上路，开放证券商得受托管理私募股权基金3月上路，开放证券商办理外国有价证券
融资业预计9月底上路。
不过，金管会表示，开放国际证券业务分公司（OSU）得办理不限用途款项借贷业务这项
，同样因涉及央行业务，因此还要再进行沟通后才能上路。
5.完整新闻连结 (或短网址):
https://money.udn.com/money/story/5613/4260139
※ 编辑: Eliad (114.34.136.79 台湾), 12/31/2019 19:07:00