[险种] 37岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: dwkdwk   2021-04-21 23:06:32
请详述以下资讯:
一、性别:男
二、年龄:37
三、职业/工作内容:外勤
四、保障需求:0
五、保费预算:3万-4万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? 有
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?无
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?无
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药? 无
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药? 无
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?无
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上 都正常
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:意外险,双实支实付,医疗自费 癌症
九、现有保险:
保险公司:南山
购买时间:2000/6月
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
南山新康祥终身寿险-B型 DDLB 50万 20 4500
手术医疗保险附约 SIR 1000 53 580
伤害医疗保险金附加条款 MN 2万 1 416
-无全民健康保险
住院医疗保险附约 HS 5计画 58 1315
新人身意外伤害保险附约 PAR 256万 1 3000
癌症医疗终身保险附约 CR/NCR 2单位 20 1562
意外伤害医疗日额给付附加条款 DHI 1000 1 550
作者: candy1001   2021-04-21 23:23:00
会有一定要规划南山吗?
楼主: dwkdwk   2021-04-21 23:28:00
若没差太多就省麻烦同一间,但爬文发现大多人都多间配合看来是不用南山若南山新的主约不保,而其他的新附约改到旧主约下我再爬文看看这些新附约好不好
作者: beriaura (beriaura)   2021-04-21 23:39:00
南山有全能保安康专案可用,可大幅降低保费但有些险种没一年期选项,要拉高只能往长年期/终身走而主约若非考量点,那必然买在就主约下较佳但业绩会归原业务,若这次是新业务等于做白工若刚好是原业务,新出单的业绩也比挂原保单下好该怎么做就看如何考量了
楼主: dwkdwk   2021-04-21 23:54:00
原来如此还有业绩问题,若是挂第2人业务 也就是旧保单有原业务+新业务 一起服务 这样新业务还是做白工吗
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-04-22 10:00:00
@dwkdwk 新业务只能领新契约的佣金,所以对于旧契约的部分就只是纯服务性质而已啦。另外,会建议直接保其他家的实支,暂不要保自负额;自负额适合三实支全满还想要加的人。
楼主: dwkdwk   2021-04-22 17:03:00
了解了 感谢 努力做功课

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com