[险种] 31岁男 既有保单检视及新保单规划

楼主: a9018s (螃蟹一啊爪八个)   2021-02-11 14:31:18
一、性别:男
二、年龄:31
三、职业/工作内容:会计
四、保障需求:医疗实支实付/癌症/失能
五、保费预算:目前保费 56,890/年,预计新增保费 10,000/年左右
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? 否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)不适用
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 于正常范围内
七、常用交通工具:机车、捷运
八、预计规划:医疗实支实付、癌症、失能
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:国华人寿(现为全球人寿)
购买时间:102/1/31
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
主约-新终生寿险 100万 20年期 23,300
附约-关怀一生防癌终身健康保险附约 3单位 20年期 10,560
附约-GO健康终身医疗健康保险附约 计画-20 20年期 22,020
附约-永保平安伤害保险附约 100万 1,010
寿险、防癌详细内容:

医疗详细内容:

意外伤害详细内容:

十、预增保险:
保险公司:台湾人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
台湾人寿好易保一年定期寿险 OTL 100万 1年期 1,510
台湾人寿一年定期防癌健康保险附约 YCC 100万 1年期 1,030
台湾人寿一年定期失能健康保险附约 NDR2/BX0/ZBX0 500万 1年期 2,300
台湾人寿新住院医疗保险附约 HNRB 计画三(15万)1年期 4,658
预增保险金额约9,498元
考量目前现有医疗保险未涵盖实支实付、失能
且癌症险一次给付仅30万元,故欲新增以上保险
以上欢迎各位先进提供建议,谢谢!!
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-02-11 14:50:00
有个想法,出个双实支计画,且过90天后,整理旧保单,主约减额缴清,附约只留意外其他解约,这样就可以把保费花在刀口上。
作者: runrunpig   2021-02-11 14:59:00
打客服问一下旧单可不可以附加实支实付吧,otl 不是很建议附加实支实付,后期维持成本颇高。
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-02-11 16:47:00
@runrunpig 全球的附约无法附在已停售或减额缴清的主约。
作者: snsdakb48 (ShiEr)   2021-02-11 17:08:00
减额缴清当然不行,停售商品只规定不能加新出的附约吧像之前LDC停售后,还是可以附加XAR、XMR
作者: runrunpig   2021-02-11 17:25:00
问客服会准确一点,毕竟是以前的商品,我去年才帮客户加过哦,提供方向供原po参考~

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com