[险种] 25岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: amo513 (A孟)   2021-01-07 19:12:09
一、性别:女
二、年龄:25岁
三、职业/工作内容:行政人员
四、保障需求:
补足意外险、重疾重伤险、失能险(残废)、医疗险
五、保费预算:1-2万/年
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? NO
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?NO
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?NO
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?NO
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?(心血管疾病/脑血
管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病) NO
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?(胃部疾病/肝脏
疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病) NO
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?NO
(8) (成人) BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 BMI NO
(儿童) 生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:
机车通勤(绿牌);待保第三人责任险
八、预计规划:
我们家的业务是富邦,今年起改由我自行缴保费,向业务提出需求及预算的规划后,进行
了非常累人的沟通,也感受到了自己非目标客户族群而难以取得共识,所以打算全部打掉
重来,目前规划如下:
1. 失能由全球+友邦cover全部,富邦全退连失能也不留
> 业务说失能买不到了
2. 富邦保额降至1万(4300/年),拿掉台寿和全球重复/没那么必要的商品,维持一年2万
以内的预算
> 需要该拿掉哪些商品的意见
九、现有保险:
保险公司:富邦人寿、南山人寿、(中国)保诚人寿、富邦人寿
https://i.imgur.com/M6WbePQ.jpg
https://i.imgur.com/KUkOyhC.jpg
https://i.imgur.com/iRRuEBf.jpg
十、预增保险:
台湾人寿 NT 10,167
https://i.imgur.com/MKPLNfn.jpg
全球人寿 NT 14,901 *减额缴清后NT 7,221
https://i.imgur.com/gMJMG1W.jpg
友邦人寿 NT 2,270
https://i.imgur.com/A6MnBk6.jpg
*目前均已找到相关业务窗口,只差签约
需要请大家给我一点意见,谢谢!
作者: yahoody (A-RON)   2021-01-07 19:14:00
失能还有XDJ可挑吧!?
作者: LooKMeUUU (UUU)   2021-01-07 20:19:00
如果可以多挪点钱出来,我会考虑留XLT&XEU
作者: beriaura (beriaura)   2021-01-07 21:02:00
意外实支应该不用到全球台寿都买
作者: FinanceBrain (heaven)   2021-01-07 23:18:00
因预算上的考量,用规划2可以接受,保单用全球+友邦,全球意外险部分中寿应该可以cover ,失能险部分如果富邦主约降额度后建议补XDJ 2万进来搭配XDK 2万做中长期保障;XEU的部分视预算看是否要减额,然后拉高XDC到100万。以上的规划差在癌症一次金,家里无遗传正常作息就靠XDC了。

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com