[险种] 32岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: SINCE1988 (SINCE1988)   2020-12-29 17:54:02
请详述以下资讯:
一、性别:女
二、年龄:32
三、职业/工作内容:办公室内勤
四、保障需求:
五、保费预算:3万/年
六、健康告知:皆无
七、常用交通工具:汽车
八、预计规划:
(1) 欲检视现有保单,视是否还有需补充的缺口
(2) 依目前的保险内容规划,是否需要补充重大伤病
九、现有保险:
保险公司:台湾人寿
购买时间:86年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新安庆终身寿险 50万 20年 期满
长安A(死残) 50万 1年 600
长安A(限额) 1万 1年 124
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保险公司:全球人寿
购买时间:91年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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温馨防癌终身健康保险 90A 6单位 20年 期满
安心住院医疗日额给付终身附约 90A 计划10 20年 期满
附加平安保险
身故残废保险金 50万 1年 585
意伤害医疗保险金 5万 1年 970
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保险公司:全球人寿
购买时间:109年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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失扶好照终身健康险(G版) LDG20 3万 20年 17,789
医疗费用健康保险附约 XHR00 计划五 1年 4,703
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十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:南山人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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重大疾病终身保险 HPDD 20万 20年 6,400
作者: hao0315 (浩浩)   2020-12-29 17:57:00
哇呜 LDG买3万 也可以直接在下面买XDC呀然后南山这张是重大疾病不是伤病吧
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-29 18:22:00
人情保单南山?重大疾病不要保,直接在全球LDG下面附加XDC,不过要在保单周年日...也没机会了业务LDG开三万的额度给妳竟然还全盘接受= =,有XDJ/XDK可以互补减少预算,业务都没告知嘛?
作者: LooKMeUUU (UUU)   2020-12-29 18:24:00
XDC随时能加吧@@
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-29 18:28:00
这点还是问全球业务才清楚,缺口在癌症一次金/重大伤病/疾病&意外一次金;卡预算问题建议等明年各家寿险出新主约再做补强
作者: LooKMeUUU (UUU)   2020-12-29 18:36:00
保障内容基本相似,但重点在于退休之前,若发生失能状况,妳的三万额度是够的吗?倘若不够,又碍于预算,才会都用LDG+XDJ/K来拉高额度
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-29 18:39:00
用XDK/XDJ的用意是在以低保费上作补强,而不是终身的考量;XDJ能到85,已经超过台湾平均年龄多一点了,规划上应该是LDG/XDJ 分摊失能额度才是***重大伤病快去问妳的业务XDC 100万是否能随时附加,如果可以明天就快附加,全球应该在塞车了***;医疗/手术上的问题是勉强够用,遇到大型手术还是需要自掏点腰包;有预算考量还是单实支就好,千万别排挤正常生活花费本末倒置。

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