[险种] 34岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: gigaer (小宝)   2020-12-09 23:23:09
一、性别:女
二、年龄:34
三、职业/工作内容:软件工程师
四、保障需求:失能
五、保费预算:新保单2万内
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
有,本月照胃镜检查有胃炎、胃食道逆流
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
同1,其他无
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 (在范围中)
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:大众运输
八、预计规划:失能
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:南山
购买时间:2009/10
总金额:33430/年
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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南山人寿护您久久终身防癌健康保险 CAB 50,000 20 $5466
南山人寿康祥一生终身保险-D型 NDDLD 200,000 20 $6580
(附约)南山人寿意外伤害医疗日额给付附加条款/DHI 1,000 42 $540
(附约)南山人寿住院医疗保险附约 HS 1,000 52 $3975
(附约)南山人寿伤害医疗保险金附加条款-无全民健康保险/MN/3万 42 $612
(附约)南山人寿新手术医疗保险附约/NSIR75 1,000 52 $1650
(附约)南山人寿新人身意外伤害保险附约/PAR 1,500,000 42 $1755
南山人寿新终身医疗保险 PHI 700 20 $12,852
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:全球
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
全球人寿失扶好照终身健康保险(G版) LDG 30,000 20 18,300*
*finfo计算
几年前有人推荐失能险,看内容觉得还不错,
但当时负担家用故没下手 目前看到“全球人寿失扶好照终身健康保险(G版)”
另原有保单是长辈请南山业务规划的,但当时不过22k,业务有说规划的保额都是略少
还请大家协助检视及建议
先感谢了
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-12-09 23:32:00
比较建议LDG用1.5~2万30年期搭配XHR计画五及XDJ 3万的定期失能来补强,XHR用意是补足南山的医疗险实支实付XDJ的保费满便宜的,可续约到85岁!
作者: runrunpig   2020-12-10 07:33:00
别把预算都做光结果只规划了个失能险而已,癌症、重大伤病都没规划,失能一次金也是偏低,原本的北海规划也是很惨。主约保额降低,用定期险去补强会好一点,不然过几年保单检视还是一样发现自己保障的不足。

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