[险种] 37岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: niyago (芽)   2020-08-14 15:39:49
一、性别:女
二、年龄:37
三、职业/工作内容:制造业行政
四、保障需求:
医疗,意外,双实,重大,失能,寿险
五、保费预算:月薪32K,希望控制在4-5万/年,越低越好
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)

(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
妇女病(息肉切除)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:
检视保单后发现早期观念不足欲请教保单哪些可做增删减以及保险缺口哪里需要补强
九、现有保险:三商,远雄
保险公司:三商
购买时间:96年11月30日
保险公司:远雄
购买时间:100年07月10日
https://imgur.com/OVers0y
十、预增保险:
重大 失能 医疗+意外实支不足的部份
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2020-08-14 17:29:00
① 息肉在健告书中多属于1年内需要告知,未来新增保单时要留意告知期限。② 三商与远雄的终身险若缴费超过一半,就不再去异动了,会倾向缴好缴满。③ 意外险两家都有,可以保留其一,另外想要补强保额,就改用相对便宜的产险。④ 因为实支实付、意外实支在既有保单皆有了,重大伤病或是癌症一次理赔的险种,保费也会渐高,有预算考量时,若要新增保单要以社会保险无法替代的失能险优先规画。

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com