[险种] 38岁男既有保单检视及新保单规划

楼主: start0318 (你猜不透我的)   2020-08-14 09:53:04
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:38
三、职业/工作内容:半导体设备二次配安装/现场主管
四、保障需求:700万
五、保费预算:25k (不含目前保费 6k)
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
(儿童)生长曲线百分位 是否不在下列范围:3%以上
七、常用交通工具:汽车
八、预计规划:1.定期寿险
2.双医疗实支
3.失能
4.重大伤病.癌症一次金
5.意外
(请主动表达需求,勿让他人创造你的需求)
(请按照重要程度分列,若预算不足,顺序后面的险种优先汰除)
(EX.寿险/癌症险优先,意外险/医疗险其次)
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:国泰人寿
购买时间:1996/11
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
1.美满人生312 终身寿险 50万 20年(已期满)
2.防癌终身-个人型 1单位(30万)
3.温心住院 1000元
4.全方位伤害保险-死残 BO 100万
5.全方位伤害保险-住院日额 BP 1000元
6.全方位伤害保险-伤害医疗择优 B5 1000元
7.保险费豁免
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
请帮忙推荐
针对现有保单不足的部分
需要那些保险来补强
作者: FinanceBrain (heaven)   2020-08-14 12:30:00
你的规划险种预算应该拉高到35k才有组合。先看置底保单有个方向,不然来这被业务洗单

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com