相信我能很够力的回复这篇文章
我的保单有熊熊的终身医疗日额两千和定期康x实支实付计画二
我又刚好做过腹腔镜手术和达文西手术，前者住院四天自费4万4千多元，后者住院五天自
费31万8千多元
腹腔镜理赔：
终身医疗赔28500元 vs实支赔53959元
达文西理赔：
终身医疗赔39500元 vs实支赔301546元
往后医疗都会走向追求伤口小、恢复快的治疗，住院天数没办法拉长之下，终身医疗只能
赢在保费高，其他真的输惨惨，实支理赔下来都能挡好几年保费了
说真的，终身医疗目前只能保障到不重要的风险区块，这是最需要买的保险吗？
保险的目的是为了降低损失与补偿，终身医疗险真的能帮助到你移转风险吗？
医疗技术在进步，保险观念也要进步，保户都能自己上网查资料了，死抱着终身神主牌没
办法趋吉避凶
最后主约是寿险跟终身医疗给我选？当然选寿险啊，差价我拿去存起来或投资还比较实际

啊，就是有些人希望老到定期实支不承保时看病还能拿一点钱回来啊，这种人讲不会听的啦就如同就是有人会去买一切终身险的商品，其理由千篇一律都是到时钱可以拿回来啊，贵，但一点也不浪费身边还不少这种人，老的少的都有

很实在的分享

感谢分享 很实用

一系列讨论不就是在自嗨，实支实付打终身医疗？？你告诉我这两个险一样？？有人会买终身医疗日额而不买实支实付？明明要表示的重点是终身医疗贵又理赔少，但是一直举例在讲实支实付赔很多

我真的看过终身医疗终身手术没加实支实付的而且还是这五年的单而已

这样说好了，终身买1000是基本的吧！可是有多少人会因为这样使得实支的额度被迫买不高？在预算有限下，宁愿买高额实支+定期日额，以拉高保障，终身反而不是首选，如果是早期高i又无上限的终身就另当别论

有一种病叫做不买终身医疗会死的病，得这种病的就需要买然后还有些业务是得不卖终身医疗会死的病，这种比较能理解，因为单纯靠定期实支，照他们公司的制度会饿死

两个不同到底要比什么

不同没错，但不代表都要买不就因为终身险的不同，导致没有买的价值吗?这讲白了，不就是在消费者的不了解，所谓的欺负人吗...

终身医疗超烂啊！我缴了7年忍痛砍单

缴七年能忍痛砍单，了不起，您一定是能做大事的人，至少我做不到。

我建议过12年的砍单，因为再下去陷越深，砍了多快活，保障校正到对的位置，现金流马上恢复正常

中肯