一、性别:女
二、年龄:33
三、职业/工作内容:会计人员
四、保障需求:寿险、意外险、残废险、实支实付医疗险、重疾险、防癌险
五、保费预算:尽量不超过5万(含既有的)
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?是
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:捷运、公共汽车
八、预计规划:参考书本“钱难赚保险别乱买”、置底罐头保单帮老婆进行规划,
之前的保单是跟父母的业务购买,现在发现算是高保额低保障的保单,
已投入7年终身医疗险(非实支),不知道要如何修改较好,
预算希望是4~5万以下,但终身险的保费已达2万,
有房贷需求需增加400万寿险、意外险、500万残废险、
实支实付医疗险、200万重疾险、癌症险。
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:南山
购买时间:2013/4/14
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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真安心手术医疗终身保险 PSI 1,000 20 8,480
护您久久癌症医疗终身健康保险附约 CAR 50,000 20 4,734
真安心手术医疗终身保险附加条款 EPSI 1,000 20 1,970
新终身医疗保险 NPHI 1,000 20 12,920
保障汇总https://imgur.com/KhvtLEH
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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定期寿险 QTL 300万 10 3,300
医疗费用健康保险附约 XHR 计画五 1年期 4,775
医卡照重大伤病一年期健康保险附约 XDC 200万 1年期 6,400
保险公司:台湾人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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福满人生终身寿险 T02H0 10万 20年 2,850
一年定期失能健康保险附约 BX0 500万 1年期 2,000
一年定期防癌健康保险附约(替换南山防癌险) YCC 200万 1年期 4,960
长安伤害保险附约 SPAR 50万 1年期 640
保险公司:和泰产险
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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线上意外伤害险 500万 1年期 3,155
再请各位保险专家协助检视该如何修改过去既有保单及新增保单,
谢谢大家!