[险种] 37岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: hiyorisu (hiyori)   2019-12-04 13:23:33
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:37岁
三、职业/工作内容:家管
四、保障需求:增加失能险/补足医疗险及癌症险
五、保费预算:2.5-3万
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?
(8)BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28
七、常用交通工具:摩托车/汽车
八、预计规划:长照/重大伤病优先
九、现有保险:
保险公司:富邦人寿
购买时间:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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主约:新终身寿险(甲型) 10万 20年 2620元
附约:防癌终身健康保险 4单位 66年 8888元
附约:新住院医疗(HSD) 1单位 46年 7099元
十、预增保险:所收到的建议书险种
保险公司:台湾人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________
主约:好心180 [T05H0] 150万 20年 17400元
附约:新住院医疗 [HNRB] 计画三 1年期 5657元
附约:重大伤病 [CIR3] 150万 1年期 7050元
附约:防癌健康 [YCC] 200万 1年期 6680元
附约:新金关怀豁免 8F1 19387 20年 1886元
保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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主约:定期寿险 [QTL20] 200万 20年 4400元
请教各位大大有何看法?谢谢。
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-12-04 13:25:00
用定期优先把失能险额度补齐,台寿这样还是不够,且终身型占了多数保费,若是家管,先生才是更需要保险的
作者: LebronBest06   2019-12-04 13:32:00
没预算就用定期别听业务扯
作者: beriaura (beriaura)   2019-12-04 13:32:00
最简单的做法就是改终身寿险10万主约或终身手术残扶部分用YOA,残废部分用友邦YRDR即可且这样一来,寿险在友邦有买100万,QTL可降低另外,寿险部分可注意是否有20年期需求若无,可改用10年期的
作者: miauah (血十字烙痕)   2019-12-04 17:19:00
规划200万寿险原因是什么呢?有需求的话要不要改优体寿险?保费比较便宜哦。台寿如果一定要终身失能当主约也不是不好,但就最低额度就好,其他用定期失能拉高,记得补上一次失能。另外可以想想这个豁免是必要的吗?不便宜呢

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