[险种] 27岁女 新保单规划

楼主: gagafans168 (瑞)   2019-01-06 19:59:00
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:27
三、职业/工作内容:一般内勤
四、保障需求:注重医疗/意外/失能
五、保费预算:2万5
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?高度近视
(8)(成人)BMI 是否不在下列范围:否
七、常用交通工具:公共汽车等大众运输
八、预计规划:
目前未有任何保险,先从网络上做功课,找罐头保单当作参考,不知是否还有需调整之地
方?
九、现有保险:无
十、预增保险:
https://i.imgur.com/6XpOvWP.jpg
https://i.imgur.com/UHIrNLB.jpg
作者: linyellow (linyellow)   2019-01-06 20:02:00
1~6的月给付保障,全球还有XFI可以做考量
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2019-01-06 23:10:00
1. 台寿选福安心专案是限标准体投保,要留意台寿的健告事项。2. 规画YOA时,可以一并考虑分散投保至全球XFI,前几年XFI的保费较高,但XFI在前15年的赔付总额最高为YOA的2倍,也就是经济能力相对弱时保障够长且高额。3. 如果有家庭经济考量,寿险也应一并规画。
作者: Marthus (Marthus_R)   2019-01-06 23:17:00
YOA有所谓保额天花板限制;XFI则较无所谓门槛限制。当后者保额设置高于前者时,按照条款架构及机制、可预期的给付效益自然就高。以及,按照目前规则修正、要选配XFI请留意有无体况病史

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