[险种] 28岁男新保单规划

楼主: malimaliooo (goodgoodeat)   2019-01-06 08:45:23
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男
二、年龄:28
三、职业/工作内容:科技业工程师
四、保障需求:
五、保费预算:
六、健康告知:
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药? N
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗? N
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上? N
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药? N
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药? N
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害? N
(8) BMI 是否不在下列范围:BMI=16.5~28? BMI 21
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:实支实付 长照 意外 重大伤病
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司: 国泰人寿
购买时间:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
防癌终身健康保险 2单位/终身
双囍年年终身寿险 35万/终身
新住院医疗终身健康保险 1000/终身
_____________________________________________________________________________
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
https://imgur.com/a/qRzzFAH
目前的版本是与业务员讨论的结果
应该会在加入全球的第二个实支实付
想请大家检视是否有需要调整的部分
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-01-06 08:49:00
1.预算?2.终身失能要买高没意见,但下面的BX0跟YOA势必要补。
作者: LebronBest06   2019-01-06 08:49:00
意外险spar可降低至50万,smr2d删除,用意外产补足
作者: LebronBest06   2019-01-06 08:50:00
2.失能部分可额外用定期BX0与YOA补足如要补全球双实支,可把YOA挪至全球XFI
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2019-01-06 10:02:00
1. 选T01M1 200万做主约,要留意这张无法做减额缴清,也就是要缴满期才有终身保障,如果中间无法缴纳主约费用,致保单失效,附约会一并中止,所以要先预留后续的预算给主约。2. 目前针对7级失能最高赔付80万,7级失能时基本上生活跟收入已影响,现行比较适合用台寿BX0来补足。3. YCC是依癌症程度算%数理赔,尽可能要买高些,避免在一期癌症时赔得太少。4. 若公司有一定额度的意外险团险,SMR2A不必做到5万,3万差不多
作者: LooKMeUUU (UUU)   2019-01-06 00:49:00
1.预算?2.终身失能要买高没意见,但下面的BX0跟YOA势必要补。
作者: LebronBest06   2019-01-06 00:49:00
意外险spar可降低至50万,smr2d删除,用意外产补足
作者: LebronBest06   2019-01-06 00:50:00
2.失能部分可额外用定期BX0与YOA补足如要补全球双实支,可把YOA挪至全球XFI
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2019-01-06 02:02:00
1. 选T01M1 200万做主约,要留意这张无法做减额缴清,也就是要缴满期才有终身保障,如果中间无法缴纳主约费用,致保单失效,附约会一并中止,所以要先预留后续的预算给主约。2. 目前针对7级失能最高赔付80万,7级失能时基本上生活跟收入已影响,现行比较适合用台寿BX0来补足。3. YCC是依癌症程度算%数理赔,尽可能要买高些,避免在一期癌症时赔得太少。4. 若公司有一定额度的意外险团险,SMR2A不必做到5万,3万差不多
作者: mcintyre (0+9+1+9+2+7+1+1+8+1)   2019-01-06 22:54:00
假设没有体况那么为什么不考虑国泰的医疗实支实付加上规划内容通常我可以大胆假设业务并不是以保户利益为较大的考量

Links booklink

Contact Us: admin [ a t ] ucptt.com