请详述以下资讯：（括号内文字请删除）
一、性别：女
二、年龄：27
三、职业/工作内容：教育训练人员
四、保障需求：医疗/扶残/寿险/重大伤病/防癌/意外
五、保费预算：50k+5k旅平/年
六、健康告知：
(1) 最近２个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药？N
(2) 过去２年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗？N
(3) 过去５年内是否曾因受伤或生病住院治疗７日以上？N
(4) 是否已确知怀孕？如是，已经几周？（女性回答）N
(5) 过去５年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药？
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病/精神疾病)
N
(6) 过去１年内是否曾因患有下列疾病，而接受医师治疗、诊疗或用药？
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)N
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害？N
(8)（成人）BMI 是否不在下列范围：BMI＝16.5～28 N
七、常用交通工具：捷运公共汽车
八、预计 ：医疗=扶残=寿险=重大伤病=防癌》意外
九、现有保险：无
十、预增保险：
保险公司： 台湾人寿+远雄
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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一、［台湾人寿］
T01M1 终身残废 20年 200万 / 15400
HNRB 医疗 1年 计画3 / 4658
TOA 残废 1年 4万 / 608
BXO 残废 1年 300万 / 1140
CIR3 重大伤病 1年 100万 / 2500
8F1 残废豁免 20年 8298 / 333
年缴 ：24639
二、［远雄人寿］
MB1 残废终身 30年 1万 / 988
RHA 伤害医疗 1年 100万 / 212
RHD 重大烧烫 1年 100万 /31
RHG 医疗 1年 1千 / 144
MRC 医疗 1年 5万 / 180
RJ1 医疗 1年 2计画 / 1048
RK1 重大伤病 1年 100万 / 707
XCD 癌症 1年 2单位 / 231
HA3 豁免 30年 13517 /318
年缴 ： 14731
三、终身寿险 20年 50万 / 预算1万
四、新光（？）产险
翱翔菁英旅平险 1年 / 5700
目前共规划一+二+三约五万元
（加上旅平就55000左右了）
我个人会投保考量因素有
1.无法造成家庭负担，且有必要为原生家庭负责
2.在海外工作
原本已经签下去了，但有某些关卡一直过不去，我想让大家帮我检视一下，这样的保单规
划是否合适？（保费已经是年收10%以下）或者可建议增减与修改的，请不吝指教。
还有在定期险不续保且有些险种会每五年涨价这关有点过不去，会担心在未来无法继续支
付日渐增加的保费而陷入无法保障的窘境，无法下决定选择定期和终身
过去我父母有帮我规划终身保险约缴纳10年以上，在一次家庭变故后全部停掉了，我不希
望5.60岁的自己会面临一样的问题
定期险问题目前拥有观念如下：
优点：有弹性可解约、便宜、额度高
缺点：有不续保可能、会涨价、即使续保也需终身缴费
终身险
优点：满期数可享终身保障
缺点：贵，额度保足可谓天价、额度在未来可能不足、未知的医疗技术进步使保单无用
买定期险会有6.70岁才生病已没有保障的问题...
终身险保足但资产无法累积全卡死
烦请解惑谢谢

何不换个想法 老了 你是希望身上有钱 还是有保单再来 如果无法做好理财规划且持之以恒 退休金无法稳稳来 你要怕没钱生活 还是吃终身保单果腹所以一切的担心都是老后有钱都解决，那么最核心的重点，就是怎么让自己有预算做准备 让自己老后有钱终身定期险摆在一旁，怎么样做能有足够保障，老后又有钱，我相信你自己会做出对的决定

同意楼上 >3<

b大说的真好~如何让老的时候有钱才是重点,而不是保单

‧如何避免因家庭遇到变故而缴不出保费，是整体理财规划　的问题，并不是买定期险、不买终身险便无此问题。‧资产要配置多少比例于 零风险 VS 有风险（但高报酬）的　何种理财工具上、生活上要预留多少现金、缴多少贷款，　这些问题跟如何选择保险，都是很重要的。‧保费并不是以多少％的年收入以下评估是否合理，把基本　的房租／房贷、生活／生儿育女开销扣掉，用剩下的去做　评估基础才有意义。‧预计规划中含终身寿险 50万元，不清楚其功用及必要性，　如果是要作为丧葬费用有些偏高，且自己平时预留的现金适当的话应该就足以支付；如果是需要扶养家庭，那一般　应不会只需要50万元，且若为阶段性需求也应是规划定期　而非终身寿险。