[险种] 33岁女 既有保单检视及新保单规划

楼主: wl31 (唉呦味呀)   2018-05-18 13:33:45
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:女
二、年龄:33
三、职业/工作内容:公务员
四、保障需求:希望晚年有基本的保障,活得有尊严
五、保费预算:3万
六、健康告知:良好
七、常用交通工具:机车
八、预计规划:残扶险、实支实付
九、现有保险:
保险公司:台银人寿
购买时间:90.10.9
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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万寿终身寿险 30万 20年 3018元
新终身防癌健康保险 3单位 20年 4317元
保险公司:远雄人寿
购买时间:93.9.9
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新终身寿险 10万 20年 2090元
远雄癌症终身保险 2单位 20年 10990元
远雄温馨终身医疗日额保险附约 2000元 20年 16280元
保险公司:国泰人寿
购买时间:91.02.25
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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国泰安康住院医疗终身健康 1000元 20年 6904元
保险公司:中国人寿
购买时间:107.3
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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阖家安康 公教团体意外险 300万 1年 1350元
十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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安养久久C型 LDC 3万 20年 12270元
全球人寿月月安鑫定期保险附约 XFI
保险公司:台湾人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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好心200 (PDI2/T01M1) 200万 20年 17000元
台湾人寿一年期一至六级残扶金 YOA 3万
保险公司:远雄人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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远雄人寿超好心c型 3万 20年 17100元
作者: funnyhouse (放尼豪斯)   2018-05-18 14:22:00
1. LDC、T01M1、MB1都没有保单价值金,也就是这20年一定要缴满期,如果收入、存款有一定的水位,收支都没问题,这样的规画也行,但爆你的3万预算,如果要做组合选择比较建议留全球+台寿,另用XFI跟YOA做近15年的保障。2. 原有保单都倾向定额给付,没任何的实支实付,如果要规画全球,就在全球上多增一张实支实付XHR计画5会很泛用且实用。

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