想加强残废/残扶险这一块，希望至少要保障20年
经过爬文之后，把范围缩小到了这两家，
友邦是看到板上许多人推JTL+DIYR+YRDR
台寿则是对好心200(PDI2)有兴趣，加上看到本期的智富月刊推荐这张
但是爬文没有看到有人拿这两张做比较 (可能PDI2是终身险的关系)
想请问以下几个问题:
1. 如果选择台寿PDI2的话，还需要再加上板上推的NDR和YOA附约吗?
(我上finfo查，这两个附约可以用PDI2做主约)
2. 爬文看有些板友偏爱友邦的原因是可以保障到85岁，而台寿YOA只能保障到75岁
但是我看PDI2好像没有限制到几岁而是强调最高给付200个月?
(若有误请指正)
如果PDI2没有限制理赔年龄上限的话，这样是否就比较可以考虑它?
3. 如果是这两个组合在比的话，板友会比较推哪一个呢?
(假设这两张的保费都在预算范围内)
这样问好像很好笑，明明爬文都推友邦了^^"
但因友邦要买寿险主约，而这部分我已用团保cover了
所以主约就觉得不太想要(跟团保比起来这太贵了)，
加上友邦附约费率5年一调，等到50岁后费用也不少...
就想说如果PDI2可以做到差不多的保障(加附约也可以)，
有没有可能反而比较好?(因为是终身)

PDI是终身，友邦是定期，看你考虑的点是什么价钱也是差不少

YOA只续保到70岁.残扶金给到75岁or180个月(先到者停)

重点在于额度，如果你前期责任很大时，例如房贷很高、小孩很小、父母不老，选终身解决不了问题，选定期才能拉高额度。可以设想假设家里是做菓类批发，生意都是几十万现金往来的生意人，在上述条件下，买终身要怎么买到高额?买定期才会比较有效解决阶段性问题。若是一般受薪员工，还是定期优先，因为差额投资才是受薪员工要考虑的，部份做保险，部份做投资，未来才有机会经济独立，不必依靠保险。

端看你的配置方式 你也可以部份PDI2部份YRDR+DIYR提高年轻时的额度 年轻跟老年的需求不会完全一模一样 年轻是生产力时 残了不一定很快死 拖着的年数可能很长但因为还年轻却无法工作 所需额度会跟年老时不同到老了 友邦也还是可以降额 没说从年轻到老扣扣都是一样非常高的额度 年轻发生跟老年发生的余命 和 当下的家庭责任也不尽相同若想现在年轻时就把预算全部压在终身残扶 那做其他配置的余额就变低了 人不可能一辈子都靠保险的～

-1.还是要,因为要用PDI2完成额度,预算太高了2.因为PDI2是终身的,一样的问题,要足额,预算拉太高3.如果非终身不可,建议以定期拉高保障,终身为辅就好后面年纪大的时候.可以看预算调整定期险的额度