[险种] 33岁男/33岁女 第一张保单规划

楼主: sui1120   2016-05-01 02:25:04
请详述以下资讯:(括号内文字请删除)
一、性别:男、女
二、年龄:33岁/33岁
三、职业/工作内容:男:制造业主管
女:家庭主妇(请详细填写实际工作内容,以利判断职业等级)
四、保障需求:(请以IE开启http://goo.gl/Atpsj进行试算)
五、保费预算:男:35000,女:25000
六、健康告知:
(下列事项亦会于要保书询问,参考作答即可,如认为自有体况涉及隐私,可不填)
(按保险法第64条,隐匿/不实告知,可能会被保险公司解约:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2个月内是否曾因受伤或生病接受医师治疗、诊疗或用药?否
(2) 过去2年内是否曾因接受健康检查有异常情形而被建议接受其他检查或治疗?否
(3) 过去5年内是否曾因受伤或生病住院治疗7日以上?否
(4) 是否已确知怀孕?如是,已经几周?(女性回答)否
(5) 过去5年内是否曾因患有下列疾病而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(心血管疾病/脑血管疾病/肺部疾病/肝脏疾病/肾脏疾病/甲状腺疾病)
(6) 过去1年内是否曾因患有下列疾病,而接受医师治疗、诊疗或用药?否
(胃部疾病/肝脏疾病/呼吸器官疾病/眼疾/妇女病)
(7) 目前身体机能是否有失明、聋哑及言语、咀嚼、四肢机能障害?否
七、常用交通工具:汽车、机车
八、预计规划:帮小孩买了罐头的保单之后,认真思考自己的保单这件事~
希望涵盖意外险、医疗、残废/残扶、(双)实支实付、重大疾病、防癌
拜托大家帮我看看这样的组合是否够全面?
是否还有需要补强或是修改的地方?
谢谢大家!! <(_ _)>
九、现有保险:(请确实填写,勿将尚未购买之险种填于此区域)
保险公司:目前先生有公司的团保,内容待补
购买时间:
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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十、预增保险:(可填上所收到的建议书险种/自己找的预增险种)
[先生的部分]
1.保险公司:远雄人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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新终身寿险(主约) FI1 10万 20年期 3,110
保安心重大伤病一年定期附约 RG1 100万 1年期 3,870
一年定期癌症健康保险附约 XCD 6单位 1年期 1,668
康富医疗健康保险附约 RJ1 计画二 1年期 3,421
综合住院日额保险附约 RHO 500元 1年期 1,940
金好心豁免保费附约 HF1 20年期 20
2.保险公司:友邦人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
平安定期寿险-15年期 JTL 100万 15年期 3,560
友备无患一年定期保险附约 (先生) DIYR 5万 1年期 3,120
十一助行残废照顾保险附约 (先生) YRDR 500万 1年期 2,400
友备无患一年定期保险附约 (我) DIYR 5万 1年期 1,405
十一助行残废照顾保险附约 (我) YRDR 500万 1年期 1,600
(因为预算的关系,所以保经规划我和先生共用友邦主约)
3.保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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安养久久终身健康保险C型(主约) LDC 1万 20年期 4,590
医疗费用健康保险附约 XHR 计画五 至80岁 2,864
4.保险公司:苏黎世产险
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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意锭保专案 IPA 300万 1年期 4,069
太太的部分
1.保险公司:远雄人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
新终身寿险(主约) FI1 10万 20年期 2,680
保安心重大伤病一年定期附约 RG1 100万 1年期 3,880
一年定期癌症健康保险附约 XCD 3单位 1年期 2,094
康富医疗健康保险附约 RJ1 计画一 1年期 4,632
综合住院日额保险附约 RHO 500元 1年期 1,940
金好心豁免保费附约 HF1 20年期 19
2.保险公司:友邦人寿
(附加在先生名下)
3.保险公司:全球人寿
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
_____________________________________________________________________________
安养久久终身健康保险C型(主约) LDC 1万 20年期 3,770
医疗费用健康保险附约 XHR 计画五 至80岁 4,775
4.保险公司:苏黎世产险
商品名称 [英文代号] 保额/计画 期间 保费
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意锭保专案 IPA 100万 1年期 1,778
本板叮咛:
1. 若讨论未依照预算进行规划,请告知板主,依板规处理。
(例:预算一万,规划年缴十万)
2. 理财型保险商品讨论请移驾至CFP板。
生活娱乐馆 生活, 娱乐, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生规划局 → 人生/理财/考试
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3. 凡不做功课(伸手牌),并于文章内或推文中直接索取建议书者,一律劣退并水桶
作者: ilfly2129 (买对何必买贵?)   2016-05-01 02:52:00
1.远雄主约改FX6、RHO拿掉.两个RJ1计划不同的原因是?男生放XCD还可以.女生XCD就太贵了.我反而会拉高RG12.JTL规划15年的用意是? 太太职业是家管.额度要下降有小孩是该买寿险.但描述重点放在预算.应用女生主约3.全球也可以附加在配偶底下.这边保经是忘了提吗?
作者: Seilon (经‧中彰投)   2016-05-01 08:40:00
友邦的残废残扶,家庭主妇限额600万,所以不是YRDR要降低就是DIYR要调降,既然如此,太太DIYR保2万,然后LDC放太太这边,先生的XHR挂在太太底下远雄多个RHO是担心日额不够吗?但既然有双实支了,日额的问题基本上不大,且RHO只有500,提升的效果也有限JTL规划15年是至少保障到小孩满15~18可以开始自立吗?但保额才100万说真的并不够,尤其目前看来经济支柱只有先生1人建议先生另外独立规划一份全球的长年期定寿,额度在预算内拉高一点,JTL就放在太太这边且用10年期就好
楼主: sui1120   2016-05-02 11:27:00
非常感谢大家的建议!我会再调整,再次谢谢大家!

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