Re: [讨论] 2020国人最爱南非币计价基金的变化

楼主: IFNever (如果从不)   2023-01-05 21:23:37
※ 引述《AntiPiece (神伏笔不就好棒棒?)》之铭言:
: https://www.storm.mg/article/2472491
: 2020年的新闻
: https://reurl.cc/X5rgrM
: 当时报导的整理
: 国人最爱的前10大南非币计价基金列表
: 刚好2022结束,做个追踪
: https://i.imgur.com/37TitEo.jpg
: 基金名称 109/3/20 111/12/30
: 净值 净值 跌幅
: 安联-收益成长基金-AM稳定月收类股 97.94 97.92 2.04%
: 联博-全球非投资等级债券基金AA(*1) 59.49 51.69 15.08%
: 锋裕汇理-基金新兴市场债券A 584.29 363.77 37.74%
: 锋裕汇理-基金新兴市场债券U 635.35 397.09 37.50%
: NN(L)-新兴市场债券基金X股对冲级别 2046.14 1197.96 41.45%
: NN(L)-新兴市场债券基金Y股对冲级别 1931.29 1092.27 43.44%
: 锋裕汇理-基金策略收益债券U 708.46 527.10 25.59%
: 联博-美国收益基金AA 77.62 64.24 17.26%
: 路博迈-NB非投资等级债券基金T(*1) 67.25 59.48 11.55%
: 瀚亚-美国非投资等级债券基金Azdm(*1) 6.57 6.37 3.04%
: *1 基金名称有改过
: 以看起来最惨的NN(L)-新兴市场债券基金Y股对冲级别为例
: 如果109/3/20投入100万,现在111/12/31赎回就会损失43.44万元以上
: 而且还有汇率问题,这些都是投资前就要想清楚的风险
: 然后我还是要说
: 第一名的安联-收益成长基金-AM稳定月收类股 真的有够猛 XD
: 而且从2021/1到2022/12,年化配息率最低10.39&,最高15.01%,未曾低于10%过
: 所以109/3/20假如存100万进去,到111/12/31应该领了33个月(2.75年)的利息
: 若算每年最低10%利息好了,(100万*10%)*2.75年=27.5万
: 然后111年12月底想赎回当初的本金,若以12/30的净值计算,还可以拿回约97万左右
: 至于汇率跟费用都算进去后划不划算,大家心中都有自己的尺,请自己衡量
: 另外也一并附上[安联-收益成长基金-AM稳定月收类股]的配息组成项目表供参
: https://i.imgur.com/4cgtMxv.jpg
: 看起来这个基金每个月的配息90%以上都是由本金配出来的
: 但很神奇每个月这样配,它的净值依然屹立不摇,过了2.75年只小小缩水2%左右
: 我自己也不懂它是怎么办到每个月割肉喂大家但看起来却没瘦多少
: 不知道有无先进愿意解惑一下
1.你的时间点说的不清楚
如果是2021/1 NAV是在130块左右没错
如果是2020/3/20 NAV是在93.72 符合你的说法
但刻意抓3/20的原因是?刚好是基金当时的低点?
2.这样比较的方式意义不大
因为基金买的东西不一样
不同资产在不同年度有不同表现
大家都知道2020年3月后股票一飞冲天
债券相对弱势
2021年股优于债
2022年债券面临史上最大升息潮 投资级债跟新兴债都迎来最大跌幅
安联收益成长 就是在2020 2021都有吃到股市上涨这段
所以资本利得拿出来配也不会亏本金
但2022年市场下跌时 整年度含息报酬率-17.4%
意思就是配出了10%的息给你 但本金跌了27%
3.真要用这种不同资产比较的方式
那么从2020/3/20到2022年底
安联收益成长南非币计价的含息报酬率是 48.72%
法巴能源转型股票125.09%
统一黑马基金129.98%
投资是先决定投资什么市场 什么资产
再决定挑在这类型里表现较好的基金
如果用不论资产别的比法
今年其实买美元货币基金就屌打一堆基金了.......
作者: skolll (skolll)   2023-01-05 23:41:00
我配息基金净值没涨过@@定投7年配息在投入,报酬都-20%起比定存还不如@@ 美元高一点后 考虑全退出了..
作者: icelaw (深绿-理性超然-觉醒公民)   2023-01-06 00:04:00
楼上 所以我才买直债阿 直债到期拿回本金 每半年拿到的配息就是扎扎实实的配息 没有配本金的问题也不用管 过程中 升息造成债券净值下跌的问题 反正债券到期就是拿回本金(票面价格)更不用被经理费 管理费抽你能赚到多少 从一开始就能算出了你能赚到多少 从一开始YTM就能算出了 (如果没倒债的话)债券本来报酬率就不高 再被基金抽1%~1.6%的费用率 长期下来 报酬率自然就不好看国外ETF 虽然费用率低 但要先被扣30% 然后还要等明年才能申请退税 让人感觉不爽而且除了美国国债以外 公司债的退税率只有60%~80%而已莫名被扣了不少的 还是让人不爽
作者: skolll (skolll)   2023-01-06 01:11:00
谢ice大建议 直债没接触过.通路标的利率@@我再研究看看
作者: herochang ("心"病无药医)   2023-01-06 09:20:00
谢谢ice大推荐,但直债的门槛比较高,我会再研究看看。
作者: ffaarr (远)   2023-01-06 09:57:00
直债的缺点是一买入就被不少扣买卖价差,公司债扣更多。再来就是单一公司风险的问题。至于是不是需要到期因人而异如果不是特定时间一定要用钱,直债的利率风险没有比较小如果有到期需求不方便买直债 也可以选 能到期的ETF不过可惜不扣税的英国上市ETF 目前没有到期债券ETF

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