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发布时间:2021-11-21 20:07
联合报 / 记者赖昭颖
2.内容：
定期定额被视为小资族最爱的投资策略，但基金平台“钜亨买基金”观察，不少金融专家
或高资产族群也会利用定期定额做资产规划。其中，金融业内专家偏爱趋势型基金，高资
产客户青睐股债同时配置的平衡型基金或拥有不错现金流的高股息基金，而中小企业主则
最爱冲劲强的台股基金以及能源转型、全球科技或美国小型类股基金。
“钜亨买基金”总经理张荣仁指出，今年全球经济重返复苏，但市场受到通膨及升息议题
干扰，走势较去年震荡，让投资人更积极改用定期定额进行投资，统计“钜亨买基金”截
至今年10月底，定期定额的投资金额较去年底成长近4成，“钜亨买基金”也利用平台大
数据剖析用户，并交叉比对超过13万笔资料，找出三大行家族群包括金融业、高资产族群
和中小企业主，最爱用哪些类型基金做定期定额投资。
张荣仁分析，金融行家喜欢找热门主题基金，而且大多投资在台湾以外的股票型基金，其
中以科技、AI和成长类股是金融业专家们最常投资的选择。对于高资产人士来说，保全资
产和创造现金流是第一顺位，因此，这类人偏爱波动较低的资产，像是有配息的平衡型基
金，或是投资在全球的股票型基金；另外，高股息基金也是这族群青睐的标的。
至于中小企业主则发挥台湾老板敢冲敢拼的精神，加上银弹充足，基金选择上更加积极。
以区域别来说，相对看好台股基金，台股以外的股票型基金则以能源转型、全球科技以及
美国小型类股基金为主。
美国联准会主席鲍尔持续强调在就业市场进一步恢复前，不会开始升息，此番言论重振股
市信心，美股再创新高。张荣仁表示，全球经济状况逐渐复苏，近两年投资主轴仍会以股
市为主，不过，因未来仍存在许多不确定性，这种时候透过定时定额投资，可以降低风险
。投资人可参考这些行家挑选的基金类型，从中选出适合自己长期投资的好标的。
心得:
这篇看的不是很懂
高资产客户和中小企业主是怎么区分的
又 买基金的时候会填职业别吗?? 怎么知道买的人是金融行家??