1.原文连结:https://udn.com/news/story/121591/5880753
2.内容:
好享退专案推两年 基富通:基金规模近90亿元
2021-11-10 16:06 联合报 / 记者赖昭颖/台北即时报导
基金平台基富通两年多前推出“好享退”专案在市场掀起一波退休准备风潮,为鼓励民众
持续以定期定额方式规画退休理财,基富通总经理黄致渊表示,“好享退”投资人在投资
期满两年后再投资两年,期间不赎回、不停扣,未来在基富通平台申购股票、平衡、债券
等商品可享终身0手续费优惠。
基富通统计,“好享退-全民退休自主投资实验专案”推出正式两年期满,让更多民众重
视到退休准备重要性。当初参与的4.1万人两年后仍有88%的留存率,每月扣款金额3.25亿
元仅比当初减少7%,持续投资的民众平均扣款金额甚至比初期还增加,凸显对此专案的高
度认同,也显示在定期定额、纪律投资基金为自己准备退休金的持续推广下,确实获得不
错的成效,也让每位持续扣款的参加人累积一笔不小的资金。
基富通董事长林修铭表示,将这个专案实验期间订为两年,主要是考量让投资人养成纪律
投资的习惯,尤其退休准备是长期的事,若民众能够过这个专案完成两年持续扣款不中断
(不赎回也不终止扣款),就可以享有0手续费、低经理费的优惠,且两年期满持续投资
也能继续享有这样的优惠。
林修铭指出,很多民众都是亲身投入之后,才知道定期定额纪律投资的好处,值得一提的
是,持续扣款的投资人,平均每人、每笔投资金额不增反减,若以每人平均每月扣款近
9000元来看,加上经历两年来市场波动,专案内九档基金定期定额绩效都还不错,投资人
平均都累积了一笔不小的财富,若长期投资,到退休时确实对退休生活有不小的帮助。
基富通总经理黄致渊表示,统计到今年10月为止,好享退的基金规模(AUM)为88.9亿元
,以类型来看积极型、稳健型、保守型和目标日期型规模分别为36.78亿元、21.66亿元、
4.76亿元、25.72亿元。为了让投资人继续维持投资的良好习惯,持续为自己的退休后所
需资金做准备,基富通更在“好享退”期满之前推出加码活动,若“好享退”投资人在投
资期满两年后,再投资两年(期间不赎回、不停扣),累积扣款达48个月,就可以获得基
富通VIP资格,未来在基富通平台不论单笔、定期定额申购股票、平衡、债券等数千档基
金(特殊基金除外,以届时基富通官网公布为准)可享有终身0手续费的优惠。
黄致渊认为,在高龄化的社会下,退休准备是长期的事,基富通也持续推动这样的观念,
因此在“好享退”截止申购后,今年基富通平台再推出进化版的“好好退休准备平台”,
不仅可投资的退休准备基金选择性更多,还囊括保障型保险商品可做选择,且这些基金若
连续投资两年(期间不赎回、不停扣),也可拿到基富通VIP资格,节省未来投资基金的
成本,呼吁民众尽早开始,尽早为自己退休做准备。