[组合] 给母亲的投资组合建议

楼主: ji32k7a8u8 (专业负报酬投资人)   2014-09-09 20:19:37
1. 单笔/定期定额:
单笔
2. 投资组合标的/配置金额:
低风险:联邦优势策略全球债券 / 80w单笔
中风险:永丰中概平衡+永丰趋势平衡 / 30W+30W单笔
高风险:安泰ING全球品牌+安泰ING泰国 / 30W+30W单笔
配置比例依台股指数变化而更动, 目前预定是4:3:3
3. 股债比:
预定6:4
4. 组合理由:
本投资组合依照净值曾经衰退幅度区分为低中高风险三类
考量到母亲年岁渐高, 因此配置上提高债券比重, 搭配股票组合增加报酬率
由于台湾股市目前处于高点, 虽景气尚未出现转坏讯号,然在未来升息的压力下, 台股要
持续维持高档恐有困难,因此本投资组合股票部分提高国外股市的比重以分散风险
5. 进场时间:尚未进场
目前损益:0%
6. 预计停利点:无
预计停损点:1周内下跌超过2%或累积下跌超过6%
7. 投资目的:
退休金资产配置练习
8. 补充:
母亲目前年届60, 银行存款约200W, 希望能在未来10年存够500W养老,
因此本投资组合以预期报酬10%为目标进行配置, 考量到母亲不会使用网络, 在标的上以
国内基金为筛选对象
作者: DecaRaBia (道成寺 蛇之獄)   2014-09-09 21:08:00
如果是你代替母亲操作 也许可以考虑欧美的ETF
作者: Sephi01 (王先震)   2014-09-09 21:13:00
年化报酬率10%...然后基金手续费管理费先吃掉3% www
作者: jack90321 (冷烛)   2014-09-09 21:37:00
停损幅度太小不如不要碰高风险
作者: killwhite (我只能勇敢 学习释然)   2014-09-09 21:53:00
本金太小了
作者: onebird (SOD影展筹办人)   2014-09-09 21:57:00
停损忍受度这么低要一年10%运气要很好
作者: dknymaster   2014-09-09 22:25:00
不如买0050 0056
作者: ffaarr (远)   2014-09-09 22:31:00
下跌6%就要停损,你这个组合可能钱一直花在手续费上。
作者: ashidaka (阿席达卡)   2014-09-09 23:45:00
把一个60岁长辈的老本押这么多在单一产业跟单一国家....
作者: ntoufatman (胖侠)   2014-09-09 23:51:00
年平均报酬要10%,开复委托全部压波克夏B股吧
作者: jangkiss (KISS)   2014-09-10 00:14:00
有点担心的说....看到这配置法
作者: piggywu (piggy)   2014-09-10 05:28:00
每月买5k 0050就好, 自己买股票零股. 跌到7800以下时加码
作者: gates (我要唸书!!)   2014-09-10 08:02:00
有梦最美.......
作者: poowoo (噗)   2014-09-10 11:59:00
母亲的养老金拿来练习..........
作者: iambibi (黑人大黑屌 没有我的屌)   2014-09-10 18:42:00
养老金就存本取息吧,投资钱应该平常就要分配一点。
作者: knowangus (小维尼)   2014-09-10 20:22:00
养老金..?练习..?又都是一次全梭单笔..!!!祝好运~~~。
作者: k6870 (WTF)   2014-09-19 21:29:00
买中华电信就好 不要浪费时间了

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